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“梁子,帮我参谋一下基金盈亏情况怎么样?”“梁子,目前这个时候黄金走势还算稳定吗?”“梁子,目前都有什么合适的产品啊”……这些问题几乎每天都能在大堂里反复听到。被客户亲切地称为“梁子”的就是天津市南开区三潭路支行客户经理梁肇煜。
三潭路支行开业至今不足半年,在业务发展上面临着周边客户不熟悉、还未有保险代理资格等许多障碍,但这并未能阻挡网点员工们迎难而上。
李先生是一位私营业主,也是梁子今年到岗后对网点客户精心梳理发现的富裕客户之一。平日里,他对李先生的资金划转、财富增值等业务照顾得周到细致,得到了客户的信任。在了解到李先生想留一份财产给孩子时,对产品谙熟的梁子便将“爱传承”系列——中荷家业常青终身寿险介绍给了他,并为其制订了一份详细的计划书。因这类传承险具有保费缴纳期限较长、投保人个人终身不能得到自己所投入的本金和收益等属性,增加了营销难度。因此,此类险种推出以来,天津市整个保险销售及代理机构尚未有一例成功案列。
经过梁子一次次邀约李先生到网点面谈阐述产品细节,一次次电话跟踪为客户解答疑点问题,同时基于李先生对梁子长期以来的信任,李先生最终选择了该款寿险。由于三潭路支行还没有保险代理资格,梁子便开上自己的车带李先生前往周边网点进行投保。又因此险种尚无先例可循,在业务操作上碰到很多困惑,经过与保险公司、兄弟网点的探讨沟通,最终成功出单。此次中荷家业常青终身寿险的成功出单,成为天津市分行推广“爱传承”系列以来的首例成功案例。 在三潭路支行,像梁子一样的网点员工就是这样耐心热情地为客户做着知心理财参谋,日复一日。