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四、新型国际信用评级体系构建蓝图
(一)现在是改革现存国际评级体系的最佳时机。
首先,危机的发展及挽救危机的失败进一步唤起了国际社会的改革意识,改革的思想正在汇集成主流思潮和行动。其次,国际评级体系改革的理论和路线图准备业已完成,国际有识之士从人类发展信用经济的实践中挖掘出其本质规律,确立了评级体系在信用经济社会发展阶段的历史地位,找到了评级体系与人类现代经济活动的内在联系,为确立改革的正确方向提供了科学指导。第三,债权国家评级机构联合多国机构共同建立一个新的国际评级机构的行动已经开始,改革的主体力量正在登上历史舞台。
新型国际信用评级体系模式应由国际信用评级监管组织,国际信用评级机构,国际信用评级标准三大部分构成:
1、国际信用评级监管组织
该组织属非主权性质,由各国评级监管机构组成,其职责是:规划国际评级体系发展,制定国际评级监管规则,指导各国评级体系建设,规范评级机构行为,推进信用评级标准升级。
2、国际信用评级机构
该机构是非主权性质的专业信用信息服务机构,由各国私营机构组成,其职责是:制定统一的国际评级标准,参与每个国家的评级业务,形成所有债务人的双评级机制,进行评级风险制衡与防范。
3、国际信用评级标准
国际评级监管组织可以制定评级标准发展规划,激励评级机构落实并不断提升,国际评级机构应当把标准制定与完善作为其核心工作内容,通过体制机制保证其客观性。
(二)构建新型国际信用评级体系四项基本原则。
改革国际评级体系应当汲取全球信用危机经验教训,遵循信用经济和评级发展规律,着眼于人类社会整体利益,坚持四项基本原则:
1、全球性原则
从体制机制设计上确保用一致的标准对全球每一个经济体进行评级和持续风险跟踪,使每一个评级信息都可以进行比较。
2、独立性原则
国际评级体系的三大组成要素必须坚持非国家性、非政治性、非利益性、非竞争性和公正性。
3、一致性原则
运用统一的评级标准衡量不同经济主体的信用风险,确保评级的客观性。
4、国际监管原则
用一致的国际评级监管标准监督评级机构的所有评级行为,不能用国家监管代替国际监管。
(三)改革国际评级体系的总目标和三个阶段。
1、改革国际评级体系的总目标是:
按照国际信用体系的本质要求和评级发展规律,建立起一个公正揭示全球每一对债权债务关系信用风险的评级体制机制,为重建国际信用体系奠定坚实基础,推动世界经济复苏;通过评级体系的强大预警功能防止全球信用危机再次发生。
2、实现目标预计六年分为三个阶段:
第一阶段为两年,主要任务是初步形成新型国际评级体系的框架,使这个体系具备运行条件。
第二阶段为两年,主要任务是在运行过程中对新体系进行验证和完善,使其基本具备向全球提供评级信息服务的功能。
第三阶段为两年,主要任务是实现评级体系与信用体系宏观层面的协同发展机制,在新型国际评级体系支持下,全面展开新型国际信用体系建设工程,运用双体系的力量推动世界经济走出危机,实现复苏。
(四)改革国际评级体系需要国际社会的共同参与。
改革国际评级体系是全球信用危机向人类社会提出的使命与责任,是具有划时代意义的世界经济治理制度变革,关系人类经济社会安全发展,需要国际社会的共同参与才能成功。
1、舆论要先行
世界媒体资源应当对改革国际评级体系进行全方位的报道宣传,从广度和深度上让国际社会理解并支持改革。
2、政府要支持
政府应当从危机中认识到改革国际评级体系与其履行管理经济社会职能的一致性,支持评级体系改革就是推动社会进步。
3、债权国家是推动评级体系改革的主导力量
债权国家更关注其债权资产安全,有推动改革的内在动力,应该站在改革的前沿,联合债务国共同参与改革。
4、评级机构是评级体系改革的实施主体
世界各国的评级机构应该联合起来,共同承担起实现改革目标的历史重任。
改革国际评级体系推动世界经济复苏的命题是一个实践问题,更是一个理论问题。如果我们不能从理论上科学解释信用危机的运动过程,发现其运动规律,就不可能找到解救危机的正确途径和方法。探索这一规律的现实意义在于引发人们对复苏世界经济目标与路径的反思,历史意义在于创新信用经济学理论,用信用思想的火炬照亮世界经济的前进方向,而完成这一顺应历史需要的伟大使命则需要人类的智慧、共识与行动。