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日前,国内首只场外交易市场结构化金融产品“中国红”优先级在天津滨海柜台交易市场(天津OTC)新设立的结构化产品交易中心上线。这标志着天津在中国金融改革创新中又下一城。
天津OTC于2014年初对化解地方政府债务难题进行了专项研究,希望利用场外交易平台的金融创新功能,探索出能够真正定位于市场而之前又被市场所忽略的渠道和方法,并为此新设立了天津滨海柜台结构化产品交易中心来承接这个金融创新任务。结构化产品交易中心通过对地方政府债务期限、利率、流动性等关键要素进行金融结构化、产品化安排,引入理财资金、投资机构及长期基础设施建设基金等社会资金,不仅可释放政府总体债务规模,降低融资成本,盘活存量,优化地方债务结构,而且可实现政府债务重组和市场化展期,减轻债务压力,增强政府债务风险管理。同时让老百姓分享中国经济增长的红利。
此次上线的“中国红”优先级产品就是这次金融创新的成果。其通过严格的地方政府基础债务筛选,并通过多家金融机构合作和多种金融工具的组合创新,让投资人分享评级为AAA的高安全等级固定收益产品。“中国红”产品养老金赠送也开启了国内理财产品的先河,通过与中国人寿保险公司的合作,利用“中国红”优先级产品收益赠送,为投资客户开启并激活养老金账户。后续又通过与中国银联的合作,在商家、金融机构共同让利下,使得投资客户能在其日常刷卡消费中为自己开设的养老金账户进行养老金累计。从而为其投资客户在没有增加花费的情况下为自己和家庭打造了社保之外的第二养老金保障。