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昨日,中英两国央行在伦敦签署人民币清算和结算谅解备忘录。3月26日,英国财政部宣布,中英两国央行已达成一致,将在伦敦设立一家人民币清算银行。
3月28日当天,德国央行和中国人民银行也在柏林签署双方关于在德国法兰克福建立人民币清算机制的谅解备忘录。两国央行同意,在人民币交易清算和结算方面的安排加强合作,也为建立清算银行奠定基础。
在此之前,从法德两国同样传来了推进建设人民币离岸中心的利好消息。此前亚洲以外并无指定银行从事人民币交易清算服务,在欧洲的人民币离岸交易仍需通过中国香港的人民币清算行完成结算,而这一现状即将被打破,欧洲人民币离岸中心将开启多元时代。
昨日,由中国人民大学国际货币研究所发布的《人民币国际化动态与展望》研究报告预测,2014年年底人民币国际化指数RII有望继续攀高至1.88。人民币国际化水平将在2-3年内超过日元和英镑。
专家称,现在不仅仅是中国在力推人民币国际化,而是有很多国际市场的需求在推动,未来五六年应该是一个快速爆发式的增长时期。
数据??
人民币结算贸易额增长5倍
成欧元区使用量第二高货币
回望2013年,人民币国际化水平继续保持稳步攀升趋势。
统计数据表明,2013年中国以人民币结算的对外贸易额增长了5倍,从2010年的5063亿元人民币增长至2013年的4.63万亿元人民币,以人民币结算的对外贸易额占中国总贸易额约18%,高于2012年的12%。
来自环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)的数据显示,伦敦是全球最大的外汇交易市场,并占据了超过40%的交易份额,处理着除内地和中国香港以外60%以上的人民币交易。
“在伦敦设立一家人民币清算银行不仅有利于加强伦敦作为全球最大外汇交易中心的地位,还可以为中资企业在当地的融资、贸易结算提供更多便利。”业内人士表明,随着中国对人民币国际化的推进和人民币交易量的激增,众多全球和地区金融中心都在努力成为人民币的离岸交易中心。作为全球金融中心之一的伦敦,在自身货币地位不断下降的背景下,要寻找新的货币以抗衡美元与欧元的地位,中国与伦敦的合作是双方得利的双赢战略,正因为伦敦在全球外汇市场的重要地位,可以搭上人民币国际化的便车,在国际金融地位上重新站得一席之地。
据了解,在欧元区各大金融中心角逐人民币离岸交易的竞争中,法兰克福已压倒巴黎和卢森堡。据全球银行间金融电讯协会(SWIFT)称,去年10月份,人民币已经取代欧元,成为全球贸易金融活动中使用量第二高的货币,仅次于美元。
德国央行执行委员会成员Joachim Nagel称,“德国联邦银行支持在法兰克福推动人民币结算解决方案。法兰克福是欧洲最重要的金融中心之一,也是两大央行的所在地,这使其占据了尤其合适的地位。人民币结算将可增强德国与中国之间密切的经济和金融关系。”
动向??
人民币正成为多国储备货币德企首发人民币债券
统计表明,截至2013年第三季度,中国人民银行已经与23个国家和地区签署货币互换协议,总规模达2.22万亿元。2014年国际经济往来中使用人民币的意愿和实际需求有望继续扩大,记者了解到,部分国家央行已经宣布,已投资或将投资人民币作为其储备的一部分。
“人民币正在成为下一个比较大的储备货币。”汇丰资本市场人民币业务发展亚太区主管何嘉仪告诉记者,在欧洲越来越多的国家希望参与到人民币国际化的进程中来,比如昨日伦敦签署人民币清算和结算谅解备忘录。何嘉仪吐露,2月有同事赴欧洲做汇丰业务推广,不少客户都主动询问人民币业务和上海自贸区的发展空间。除了欧洲地区,现在一些非洲、拉美的中央银行改变过去过分依赖美元的态势,分散投资,部分新兴国家已经宣布会投资大约5%的储备货币到人民币里面。
据了解,汇丰是首家在所有东盟国家结算跨境人民币贸易的境外银行、也是首家在六大洲结算跨境人民币贸易的外资银行。
记者从相关金融人士处获悉,今年2月,德国的戴姆勒·克莱斯勒汽车公司在国内发行了第一笔人民币债券。“这是外资企业在国际上发的第一笔人民币债券。此前都是世界银行、IFC这样的国际金融机构来发行”。何嘉仪谈到,这足以说明越来越多企业愿意利用人民币在金融市场来管理资金的分配。
趋势??
欧洲多个人民币离岸中心正在形成
昨日,中国人民大学国际货币研究所亦公布了《人民币国际化动态与展望》研究报告。报告中预测,2014年年底人民币国际化指数RII有望继续攀高至1.88。人民币国际化水平将在2-3年内超过日元和英镑。
报告课题组专家、中国人民大学国际货币研究所副所长涂永红告诉记者,随着中国和欧洲贸易和投资规模的扩大,企业选择人民币计价结算,会得到实在的好处。对人民币的需求这是一种企业自主的选择,金融机构自己不开展人民币业务,企业就会借道香港来发行人民币债券,欧洲自己就失去了份额,金融业竞争力也会下降,出于自身的考虑,欧洲各国要大力发展人民币业务。
涂永红谈到,一方面,伦敦是全球最大的金融中心,也是美元最大的离岸金融中心,在伦敦开展人民币离岸业务,有了流动性的保障,对开展人民币金融交易,建立了非常好的机制。另一方面,法兰克福是欧洲的金融中心,中德之间无论是贸易还是直接投资都具一定规模,有了清算银行以后,这样一来,作为企业就可以直接在法兰克福发行人民币债券,不用借道香港,为大家提供了人民币债券发行的便捷性,无疑对人民币国际化有很大推动作用。
与此同时,除了英德两国,法国也在积极推进巴黎的人民币离岸中心建设进程。根据中法两国26日在巴黎发表的《中法关系中长期规划》,中法欢迎双方银行与企业发展巴黎人民币离岸业务的努力以及金融管理部门的合作,使巴黎金融市场成为中国对欧元区投资和欧洲对华投资的重要交易地;法方欢迎分配给法国800亿元人民币合格境外机构投资者额度;双方同意继续就在巴黎建立人民币清算和结算安排进行讨论。
有专家提醒,人民币国际化未来发展,建议关注人民币汇率双向波动的新变化,防范外汇风险;加大人民币跨境业务创新力度,提升国际竞争力;加快金融体制改革,为人民币国际化提高制度保障,防范系统性财政金融危机。