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资产规模排名世界第一的瑞穗控股遭遇巨亏,从某种意义上来说是日本银行业坏账长期无法消除的必然结果。坏账问题已深入日本银行系统,似乎永无解决之道
沉重的不良债权让日本银行业喘不过气来,日本政府和各家银行不得不再次加快处理银行不良债权的步伐。1月21日,全球最大银行日本瑞穗控股(Mizuho Holdings)在宣布预计整个财年亏损1.95万亿日元(约160亿美元)的同时称,该行正在筹备1万亿日元规模的增资计划,用于处理不良债权。
日本金融厅20日决定,将从2月开始,到3月底之前对日本12家大型银行进行特别检查。为了实施这次检查,金融厅组建了5个特别检查小组和一个“重建计划检验小组”。“重建计划检验小组”由金融厅以外的企业重建专家、注册会计师等人组成。分析师认为此举旨在给各银行加压,促使他们采取进一步措施,以减少银行坏账危机加剧的可能性。
瑞穗控股预计,截至3月31日的整个财年净损失为1.95万亿日元,比它去年11月25日预计的2200亿几乎多了9倍,是日本公司最大的亏损额。瑞穗的资产规模排名世界第一,也是日本四大银行之一,此次是第一家削减收益预测的日本大银行。瑞穗控股目前正同第一生命保险等交易企业、本国和海外的投资者等进行广泛接触,以筹备大约1万亿日元的增资计划。该举措的目的是通过大幅的资本增强来预防自有资本比率的降低,增加不良债权的处理数额。
日本经济经历了长达12年的衰退,银行客户无力还清贷款,导致银行的不良债权问题十分严重,目前的银行坏账高达52万亿日元。瑞穗控股去年11月份预计用于坏账处理的准备金为1.04万亿日元,现在该数额已上升为2.03万亿日元,几乎增加了一倍。日本政府去年11月出台政策,勒令各大银行降低坏账水平。瑞穗此次调低收益正是受到政府的强大压力要加紧处理坏账,同时由于投资者担心银行无法顺利筹资处理坏账,瑞穗银行的股票市值也缩水了五分之三。
市场对瑞穗的增资计划持欢迎态度。东京一家资产管理公司的投资主管关特(Ed Gaunt)称,瑞穗此举为自己争取了一点时间,避免了短期内发生不良债权危机的风险。如果增资能帮助其处理坏账,改善业务,将对该银行带来积极的效果。瑞穗股票当天上涨4.17%。
据该银行透露,瑞穗主要通过向国内的机构投资者、关系密切的客户和一些海外投资者出售优先股的方式筹资。在此之前,另两家大银行日本三井住友银行集团和日本联合金融控股集团(UFJ)都宣布了新的增资计划。三井住友从高盛集团筹资,而美林公司将对UFJ进行投资。
日本金融大臣竹中平藏(Heizo Takenaka)对此表示欢迎,他表示,银行进行的一系列增资计划十分有意义,这表明日本政府的银行业改革初见成效。
但也有投资者认为要静观其变,因为过去10年来日本银行界一直都声称要消除坏账,然而收效甚微,坏账问题已深入日本银行系统,似乎永无解决之道。