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记者周二从中国工商银行获悉,中国人民银行和中国证监会日前已正式批准工商银行办理开放式基金认购、申购、赎回和注册登记的代理业务资格。同时,由南方基金管理公司发起设立的南方稳健成长基金方案通过了中国证监会的审核,近日内即将发行,工商银行将作为南方稳健成长基金的托管人和代理销售人,办理南方稳健成长基金的托管和代理销售业务。
据了解,工商银行早在1999年就已开始着手开放式基金注册登记、销售及托管的研发工作。在研发过程中,工商银行注重学习和借鉴国际成熟经验,征求了海外专家的大量意见,针对开放式基金与封闭式基金的不同特点,较早进行了软件开发。经过反复测试,有关开放式基金注册登记、销售及托管软件均顺利通过了验收。2000年6月,工商银行与美国道富银行建立了战略合作伙伴关系,通过在基金托管、会计、注册登记、培训和风险管理等方面的密切合作,共享双方的优秀经验。在国内,工商银行也与多家基金管理公司签订了开放式基金托管、代理销售和代理注册登记的合作协议。
为做好开放式基金托管工作,工商银行进行了充分的技术准备,开发完成的“基金会计估值系统、交易监督系统、会计报表系统、自动对账系统、资金清算系统、权益提示系统”一系列的自动化处理软件为工商银行的托管业务工作高效运转提供了强有力的技术平台。同时,工商银行又组织编写了基金托管业务操作手册,避免因误操作而导致不良后果,确保不因人员变动而影响业务的正常开展,明确“会计岗、清算岗、复核岗、监督岗”等各岗位职责,做到责任明确,分工协作,各负其责,有所遵循,为履行托管职责提供了制度保证。工商银行还在本行员工中选择业务素质高、基本功过硬,熟悉传统银行业务和基金业务的复合型人才进行培训。截至2001年7月,工商银行基金托管和代理业务工作人员共有近两万人次参加培训,其中部分从事开放式基金代理销售业务人员接受过相关的5至8次培训,并组织上机培训,参加多次联网模拟测试,实现网上远程辅助培训。
尽管开放式基金在发达国家已经非常普及,但在国内还是新生事物。尤其是商业银行通过网点为基金管理公司代理销售其管理的开放式基金,更是银行一项全新的业务。投资人在认购、申购及赎回开放式基金时,将在很大程度上依赖商业银行提供的客户服务,为此工商银行利用自身的网点资源、服务优势,通过销售网点、电话银行、手机银行、网上银行等不同方式为基金持有人优质高效地办理开放式基金的各种交易,为广大投资人提供开放式基金的信息咨询、账户查询及投诉等服务。工行开通的“
95588电话银行”随时接受广大投资者的咨询。(张未民)