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诺亚财富2月23日发布《2016高端财富白皮书》,调研显示,中国高端财富管理市场正在发生一些重要的变化,经济转型与多层次资本市场提升私募股权投资的吸引力,目前,有57%的高净值人士将私募股权投资作为主要配置资产,有七成人士计划增加配置。
该白皮书调研数据来源于1000多名可投资资产1000万元以上的客户,数据显示,前年的股债双牛,令证券投资成为接近六成高净值人士的主要配置资产。同时,尽管目前股市依然低迷,但仍有四成的人士计划增加配置。伴随人口结构的变化与经济增速的放缓,房地产黄金十年终结,将投资性房产作为主要配置资产的高净值人士占比降至46%,且45%的人士计划进一步减少配置。过去几年类固定收益投资(如非标产品)受到高净值人群青睐。目前虽然预期收益率持续下行,但出于稳健回报的需求,八成的人士计划维持或增加配置。
虽然目前将海外投资作为主要配置资产的高净值人士占比只有12%,但由于海外资产尤其是美元资产的吸引力,以及国内符合收益要求资产的减少,更主要是出于分散风险的目的,近八成的高净值人士计划在未来增加海外投资的配置比例。
中国高端财富管理行业高端客户需求正在快速变迁,从最初高净值人群的财富管理需求萌芽,到清晰的财富传承需求出现,从单一地追求收益率,到注重资产配置的科学性,从集中关注事业和财富,到更加关注生活品质,显示出这一群体正走向成熟。这也预示着高端财富管理市场从初期的萌芽阶段进入快速发展阶段。