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近年来,各种电信类金融诈骗案件频发,手段层出不穷。宝坻支行按照分行文件要求认真开展防电信诈骗宣传活动,以日常部室员工例会、营业网点晨夕会为抓手,加强员工防电信诈骗教育,同时强化员工对各类诈骗案例的识别及应急处理能力,有效遏止了电信诈骗案件的发生。
中奖信息诈骗是一种很老套且普遍的诈骗方式。犯罪分子利用事主投机致富的侥幸心理,借助网络、短信、电话、信件等媒介为平台发送虚假中奖信息,继而收取手续费、保证金、邮资、税费为由,骗取钱财。9月29日16点40分左右,宝坻东城路支行成功拦截一笔以“中奖汇税费”为由的电信诈骗案件。
案件回放:时间是2014年9月29日16点44分,有两名男子来宝坻东城路网点办理汇款业务,汇款金额是15600元,账户是一个外地账户,汇款手续费由汇款人支付。
当时办理业务的柜员接过客户的汇款单和现金后按常规进行询问:
问客户是否认识对方?客户点头说认识。
然后柜员就继续为客户办理业务,输到收款人姓名时柜员再次询问是否认识收款人?客户仍旧说认识,接着又进行了详细的说明:我给他汇的个人所得税。
柜员又问干啥交个人所得税?客户说是因为自己进了厂家的一批货,厂家在搞抽奖的活动,自己中了二等奖,需要汇款15600元的个人所得税对方把20万的支票就给他。
当时柜员一听就觉得特别可疑,就对客户说您不要给他汇款,先核对好了再说吧,以免上当受骗,客户说没问题的,待会儿那边该下班了。柜员继续劝说客户不要着急,核对好了再汇也不迟,客户说他是做汽贸生意的,开订货会定了厂家宁波亚虎公司227000元的一批货,还把订货单给我们的工作人员看,而且收款人是邮储银行的信贷员,公司已经把支票款存入银行监管了,只要把款汇到账户就给支票。工作人员发现这期间客户手机一直有电话打进来,而且他做汽贸生意进货单上也不是汽贸系列的,况且我们邮储银行也不允许员工参与这种事情,更不会用自己的账户为别人收款。柜员觉得极有可能是一起诈骗案件,支行长报警后随同柜员继续劝阻客户不要汇款,但客户不同意,执意要汇出去。
后经公安人员到场协调确认,此次汇款确属电信诈骗案件。且经证实与汇款人同行的男士也同样是来汇中大奖的税费的。此次成功拦截电信诈骗案件,反映出我行防范诈骗工作已在网点形成常态化模式,维护了良好的社会声誉。
邮储银行宝坻东城路支行
2014-10-8