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在记者走访的5家银行网点中,有4个网点的理财经理没有要求记者填写分析测评表,也没有提及购买基金需要申购费用
本报见习记者刘斯会
从2009年起,基金公司的年报中增加了“客户服务费”这项指标,该指标统计的多为基金公司支付给银行,用以销售基金的费用,又称“尾随佣金”。而
基金公司付给银行尾随佣金是为了维护渠道,期望他们能正确的宣传投资理念,在此前提下推销基金产品。
《证券日报》基金新闻部记者随机走访了4家银行的5处营业网点,除交通银行位于北四环的某营业网点,理财经理主动告知记者买基金是需要手续费并需要填写风险测评表外,光大银行、广发银行、北京银行3家银行的4处营业网点内的基金推介人员均未要求记者需要填写分析测评表,也没有主动提及购买基金需要申购赎回手续费的事项。
更值得关注的是,理财经理对基金的申购费率也记错。在记者主动问及买基金是否有手续费时,位于北四环的北京银行某营业网点的理财经理告知记者,股票基金购买费率为1.5%。。但事实上,根据《基金销售管理办法》在银行柜台购买股票型基金时,申购费率实为1.5%。若在网上购买基金才有折扣优惠。
南方基金首席策略分析师杨德龙在接受《证券日报》基金新闻部记者采访时表示,银行在向投资者推荐基金产品时,有必要提醒投资者可能承受的风险,基金公司不仅会给银行基金的申购费用,更有“尾随佣金”,银行客户经理卖出基金份额会有一定的提成,“当然是风险越高的基金产品,提成越高”杨德龙补充道。
金诺律师事务所北京办公室高级合伙人郭卫锋也告诉记者,根据《基金销售管理办法》和有关配套措施,银行在代销基金时不应该存在误导性的指引。