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在这份接近3000人次的问卷里,超过97%受访者肯定,培养投资理财的练习习惯,确实有助于改善理财技巧,进而提升家庭的资产水平。显见无论资产多寡,民众普遍认同,投资理财是一种可以改善的行为。
但是,被进一步问到目前执行情况,却有20%受访者指出,投资理财习惯是最近一年内才开始执行;另外,也有29%受访者坦承,并未养成任何投资理财习惯。
从调查结果来看,对于练习改善投资理财的效果,有接近半数民众,明显处于“知而不行”、缺乏练习的状态。换句话说,理财观念一百分,执行力却只有五十分的民众,比例接近一半!
“投资、理财都需要练习,即使记帐也是一种练习,只要长久执行,数字感就跑出来了。”世新大学财金系副教授郭乃锋说。他强调,初期的投资损益并不是重点,重要的是透过练习操作,投资人可以了解自身的风险承受度,避免不知情下承担过大的投资风险,也避免错误决策。