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昨日,华安宝利配置基金发行的第一天,交行上海各个营业网点人流络绎不绝,其中有相当比例的是来咨询华安宝利配置基金的人群。在五六月份基金遭受冷遇的境况下,宝利配置基金缘何会有信心选择这个时间发行呢?
用华安基金管理公司产品设计人员的话来概括,六个字:天时、地利、人和。
天时
华安宝利配置基金生逢其时,俗话说“来得早,不如来得巧”。华安宝利恰恰抓住了这样一个时机:中国经济长期向好的趋势可以说是毋庸质疑的,统计也表明微观经济体的盈利能力在继续增强,作为经济晴雨表的股票市场必然要反映这种趋势。自6月份以来,股市成交量一路萎缩,市场跌幅超过了20%。目前在1400点附近振荡盘整,已经进入了一个平稳的安全区域,给了华安宝利一个低位建仓的绝佳机会。
从政策面看,“九条意见”明晰了国家支持资本市场长期稳定发展的政策倾向;从资金面看,社会财富快速增长和负利率的持续使得各类社会资金加速流入资本市场;从上市公司基本面来看,公司业绩显著上升,管理水平整体提高,经营更趋规范;从投资者结构来看,以基金为代表的理性投资机构实力快速壮大,投资者结构进一步优化,投资理念正在与国际快速接轨,价值投资成为主流。
华安宝利配置基金基金经理袁蓓认为:今年股票市场、可转债市场以及债券市场存在局部性和阶段性机会,而华安宝利配置基金的流动性和灵活性正好可以捕捉不同市场的增值机会,充分分享牛市收益,合理规避波动风险。
专业的事情交给专业的人来做,作为专业理财管家的华安基金管理管理公司,就是要让投资者实现轻松理财、稳定增值的目的。“华安宝利配置基金有希望成为投资者的新宠”,交通银行理财中心的一位负责人由衷地表示。
目前,华安旗下共管理了四只封闭式证券投资基金和三只开放式基金,它们分别是:安信、安顺、安久、安瑞、华安创新证券投资基金、华安上证180指数型证券投资基金、华安现金富利投资基金。管理资产总规模超过170亿元,居于国内领先地位。截至2004年6月24日,华安所管理的基金累计分红达到47.5亿元,在所有基金公司中位居前列,得到国际国内同业的广泛认可。
地利
华安和交行总部都在上海,很容易达成各方面的共识,营销上也方便提供更多支持,上行下效,会有一个很好的全国示范效应。相比其他城市,上海人的理财需求更为强烈,投资理念较其他城市也更为前卫,易于接受新生事物,尤其是稳定增值的新型理财产品。
人和
华安和交行并非初次合作,早在华安创新问世的时候,交行就已成为第一只开放式基金的独家代理行,此次合作是再续前缘,共谋发展。
交通银行总行基金部总经理谢红兵日前表示,基金业务是商业银行一项新兴的中间业务。五年来,经过大力开拓,交通银行在基金业务方面取得了良好的经营业绩。今年要加大营销力度,必须走出去积极营销。谁能主动营销,谁就能获得更多的客户,谁就能在市场上争取到主动。
一方拥有基金管理专业优势,一方拥有渠道和客户方面的资源与优势,双方很早便达成共识,通过银基联合,帮助客户把帐户上的“死钱”变成“活钱”。这样做,一方面,银行可以提高了客户满意度,从而将客户的资金“盘活”后获得的客户集聚效应,扩大业务市场份额,另一方面,基金公司管理资产规模也进一步增长。
交行总行设在上海,在国内商业银行中仅次于四大国有独资商业银行,位列第五。盈利水平在中国银行业中名列前茅,基金托管业务列全国第一位。分支机构布局和业务发展的重点集中于经济发达地区和经济中心城市,目前在我国110个大中城市设有分支行,共有营业网点近2700多个。地处经济发达地区且具有相当多的各类优质客户。交通银行基金部具备较高的内部管理水平和风险管理水平,拥有较为先进的电脑软硬件设施,拥有一批基本熟悉开放式基金代销业务的从业人员,具备有效控制和处理一些特殊或紧急情况的经验和能力。目前,客户只需在交行基金代销网点开立基金交易帐户,并办理相关手续,即可通过网上银行和电话银行办理认购,实现足不出户,轻松理财。对于VIP客户,交行还可以提供一系列的增值服务。
如此看来,华安和交行早就心有灵犀,银基联合志在深远!