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国内首只以“保本”命名的基金——银华保本增值2月16日起在全国公开发行后,销售情况火爆。发行首日,仅在建行的销售额就超过了4亿元,刷新了单日开放式基金销售纪录。在认购该基金的投资者中,98%以上是个人客户。
业内人士分析,新基金最吸引投资者的还是“本金100%保证,增值无上限”的特性。它的担保人是北京首都创业集团,首创集团净资产已达63亿元,有很强的担保实力。根据模拟预测,该基金预计年收益率达到6.7%以上。只要实现了收益,每年至少一次免税分红,且不限定分红次数。
此外,新基金的营销策略也颇为独特。一方面,它采取“限时限量”发行方式,“限时”是指该基金只对发行期内购买的客户提供保本,发行期结束后再购买则不享受保本条款;“限量”是指有60亿元的发行上限,在发行期间募集资金达到或超过预计规模时,基金管理人可提前终止认购。另一方面,认购期内的认购资金按金融机构同业存款利率1.62%计息且免税,高于银行活期储蓄税后利率1个多百分点,认购期利息收入将转化成基金的份额,越早认购越早受益。这些因素也部分导致了首日“抢购”现象的产生。
据了解,投资者如果要认购该基金,除建行外,还可到交通银行及华夏、西南、招商、国泰君安、海通、兴业、华泰、联合等证券公司的代销网点及银华基金管理公司的北京、深圳直销网点认购。