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自5月底南方避险增值基金发行以来有关其作为国内首只“保本基金”的争论似乎渐渐平息,但是记者近日发现南方避险增值这只基金的发行存在很多疑点。
在工商银行发行现场,记者看到南方避险增值基金的宣传册封面“避险更增值”、“本金100%增值”字样非常引人注目,内页更不乏“每年3%-7%的预期收益”等令人心动的描述。
记者查阅了中国证监会2002年9月发布的《证券投资基金销售活动管理暂行规定》,其中第五条说,“基金管理公司应当确保基金销售宣传的内容真实、准确”,并“不得以任何形式向投资人保证获利或者承诺最低收益,经中国证监会批准设立的特殊品种除外”。
由于前段时间保本基金的推出,在市场上就引起了不小的争议,谈论最多的就是保本的承诺“涉嫌违规”。当时,南方基金市场部的某人士就曾对媒体表示,如果是违规的话,怎么能通过上面的审批呢?还说,人民银行禁止对于投资产品做明确的收益承诺,但我们保证的是本金的安全,因此,不存在违规问题。6月5日下午,记者就此致电中国证监会基金监管部询问“南方避险增值基金是否是证监会特批”时,有关人士回答“我们没有批它的保本基金”。
既然并非是证监会特批,那么南方基金公司当初在网站上的描述“南方避险增值基金通过优化后的投资组合保险(CPPI)的操作机制,严格控制投资风险,确保投资者的投资不受损失”,宣传册上“由国内最大的专业担保公司之一,中投信用担保有限公司提供连带责任担保:持有三年期满,保证您的本金毫无损失”,作为投资者该怎样理解?股市出现系统风险它能担保得了么?
难道仅仅因为在宣传册的封底印上“基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证最低收益。投资有风险,过往业绩并不代表将来业绩”两排小字,就可以将未来没有达到宣传的预期收益的责任推卸干净?!那么类似“避险机制以及担保人制度给本金上双重保险”“投资于南方避险增值基金,不仅可以获得到期本金安全保证,更可获得每年3%-7%的预期收益”等语言又有什么意义?
记者还发现该基金的每一份宣传小册里面都附上了“理财需求有奖调查”及问卷,其最高达10万份基金(相当于十万元人民币)的奖金着实令人吃惊。
记者仔细阅读了有奖调查的规则说明,并未发现该调查要求只有购买基金的客户才有资格参加调查的限制。但整个调查问卷跟宣传册是一整体,参加调查只需撕下问卷信封填好寄出即可。对此记者走访了北京市工商行政管理局东城分局经济检查科负责人。根据调查的适合人群说明,该负责人认为,目前的法律及规定并没有对有奖调查的奖金做具体约束,因而他初步的分析是不能算有奖销售,但他仍表示这份宣传材料有很重的有奖销售嫌疑。证监会基金监管部有关人士也惊讶地表示记者的询问才让他了解到这种情形。最后工商局有关人士谈到基金公司销售基金产品的行为是否能够纳入工商系统的管辖范围时表示,因为此前工商系统的工作还从来没有囊括过金融类公司这种发行基金的行为,因而对此还有待研究。