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今年至少有30只新基金亮相市场,多数基金公司瞄准了伞型结构系列基金产品
3月11日,招商安泰系列基金正式获批。12日,招商基金管理公司发布公告称,招商安泰系列基金将在17日开始发行。从正式获批到公告发行时间仅仅只用了一天时间,其速度之快令业内人士感到惊讶。而早在上个月即已获准发行的湘财合丰基金管理公司马上作出了回应,总经理李克难公开表示,合丰始终坚守做长期品牌的理念,不会因外部环境变化而轻易改变计划,原定发行计划不会有任何改变,发行时间定在3月21日。看来,一场基金发行大战已经拉开了帷幕。
据了解,目前基金管理公司的数量已增至24家,而今年,至少还有30只新基金将在市场上亮相。其中有80%的基金管理公司纷纷将目光瞄准了伞型结构的系列基金产品。为什么伞型基金受到基金公司的青睐呢?
从去年开始,股市的持续下跌使整个基金业陷入困境,封闭式基金跌破面值,开放式基金也遭到大额赎回。众基金公司纷纷开动脑筋寻找新的发行途径,如“保本基金”、“指数基金”、“伞型基金”等。
“关键是为了扩容”,一位业内人士对记者讲道,“基金公司申请一只基金和申请由若干子基金组成的伞型基金的程序是一样的,根据规定,一只基金最低募集金额是2亿人民币,而发行一只伞型基金则最少可以募集6亿以上。”
难怪基金公司为了谁能首家发行伞型基金而“大打出手”,从基金公布的销售政策来看,招商安泰系列基金中,分为债券基金、平衡基金、股票基金。并且规定,投资者由招商债券基金向其他基金转换,每次收取转换金额的0.7%作为转换费,每个自然年度里转换次数超过3次,每次加收0.5%的转换费;其他转换每个自然年度里3次以内不收取转换费,超过3次,每次加收0.5%的转换费。换句话说,平衡型基金与股票基金间,或平衡型基金与股票基金向债券基金进行转换,在特定次数内是免费的。
而湘财合丰则再度打破行业内以往最低1000元的纪录,将下限定为500元。并且,按照行业划分系列的合丰基金,允许投资者在其子基金内免费、无限时、无限次地转换。
面对基金公司眼花缭乱的销售政策,投资者感到无所适从。业内专家认为,伞型基金只是一种基金业发展模式,本身的投资优势并不明显,投资者应当根据自己的投资偏好来选择适合自己的品种。另外需要提醒的是,不管是什么名目的基金,也不管其手续费有多么优惠,只有在市场上能实现中长期整体盈利的基金,才是投资者所认可的。