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“十五”期间上海金融中心建设目标和功能
指导思想:把上海建成国际金融中心是一项具有全局意义的国家战略,要把建设国际金融中心作为中长期目标,开拓进取,大胆创新,积极开放,跨越式发展,以注重金融环境建设、完善软件基础设施、实现金融创新突破为重点,汇聚国家支持、地方政府推动、市场机制作用三股力量,形成合力,分阶段、有步骤地全方位推进上海国际金融中心的建设,为21世纪中国金融发展作出贡献。
目标和功能:在今后5年内,要以建设金融市场、金融机构、金融工具的多元化为首要目标,强化国内金融市场营运中心的功能,建成服务全国的资金配置中心,进一步确立和完善上海作为国内金融中心的地位,朝国际金融中心综合功能的目标不断努力,为2010年上海基本建成国际金融中心奠定坚实的基础。
阶段性标志:“十五”期间要基本确立金融在上海经济发展和城市功能运作中的核心作用,到2005年金融业增加值占全市GDP的比重达到20%左右;基本确立国内外金融机构主要集聚地的功能与地位,并成为中国资本运作中心、资金营运中心和外资在华(在沪)金融机构管理中心;基本确立国内辐射面最宽、辐射力最强的金融市场优势,金融市场规模在全国占绝对优势的地位,上海证券交易所成为亚太地区最重要的交易所之一;基本确立门类齐全的金融市场体系和社会中介服务体系,并形成高效规范的金融监管体系,全面实现金融市场的依法有序运行和监管。
远期目标:在预期人民币可自由兑换的前提下,以上海黄金市场中心的建立、上海离岸金融中心的形成、上海资本市场的开放及中国金融市场化改革的基本完成为标志,力争在2010年基本建成亚太地区的国际金融中心之一。
推进金融中心建设的重大举措
“十五”期间上海金融中心建设要突出重点、分阶段、有步骤地积极推进,既要按照中央金融监管部门的统一部署,也要大胆创新、积极开放;既要充分发挥市场机制的自发作用,也要充分发挥地方政府的推动作用。通过国家支持、市场作用、政府推动,形成合力,全面推进国际金融中心建设。
积极争取国家支持,进一步发展货币市场、证券市场、外汇市场和保险市场。积极发展货币市场经纪公司,拓宽货币市场空间,建立清算和结算中心,完善货币同业拆借市场交易中心网络功能,建立全国性票据贴现市场,为央行的票据再贴现操作奠定良好的市场基础。大力培育机构投资者,拓展基金市场,推动投资银行业务发展,充分发挥资本市场优化资源配置的功能。继续支持证券交易品种、交易方式的创新和证券市场的发展,推进资产证券化业务创新。创造条件,积极探索境外企业来沪上市,加快证券市场国际化进程。大力发展风险融资与风险资本市场。继续完善外汇市场、扩大外币交易品种,发展外汇远期交易业务。在适当的时候推出股票指数期货交易、恢复国债期货交易,规范发展金融期货市场。建立全国再保险交易中心,基本建成再保险市场,完
善保险市场体系。
充分发挥市场机制的作用,推进金融资源重组整合与金融创新。积极支持国有商业银行股份制改造,探索组建金融控股集团公司,推动在金融分业管理框架下实现银行、证券、保险业务的相互融通,促进银行、证券和保险的协调发展。积极稳妥地发展中外合资银行和中外合资保险公司,在适当的时候设立中方控股的中外合资基金管理公司,以及外资占少数股权的中外合资证券公司。大力发展信托公司、金融租赁公司、基金公司、财务公司、担保公司等非银行金融机构。加快引进国内外著名的评估公司、经纪公司、咨询公司、会计律师事务所等社会中介机构,推动中介机构的市场化与国际化。努力吸引外资金融机构和国内金融机构向上海集聚,鼓励市内外、国内外金融机构多样化联合与合作,支持银企探索多样化联合和合作方式。继续加快金融改革开放,形成
良好的信用和市场环境。加强金融信息中心、金融研究中心和金融人才中心的建设,使上海成为全国金融综合改革的试验区。
大力配合和支持国家金融监管部门加强金融监管,完善金融监管机制。充分发挥上海市联系协调金融监管部门和金融企业管理机构的积极作用,加强依法监管,切实发挥银行同业公会、保险同业公会、证券业协会等行业组织的管理与协调职能,提高行业自律意识与自律水平,形成合力,建立健全金融风险预警体系,建立防范和化解金融风险的组织协调机制,健全以资本充足性、资产质量和风险度为主要内容的监管运作机制。切实防范和化解各种金融风险,把上海建成金融安全区。
切实加强政府对各类金融机构的协调服务,完善金融中心基础设施建设。平等中外资金融机构的竞争条件,形成有利于金融机构和金融人才发展的市场环境、体制环境和政策环境。高度重视金融人才的培养、引进和使用,特别要加大培养和引进高级管理人才和经营人才的力度。进一步加快金融中心的基础设施建设,建立金融服务网络系统,推动网上银行业务、网上证券业务和网上保险业务的发展。在建立电子化、网络化的个人、企业信用制度的基础上,逐步形成以信息为基础、以信用为标准、以评价为依据、以制度为保证的全社会信用体系。到2005年,力争企业资信征信覆盖面达到100%。进一步加快陆家嘴金融贸易区和外滩金融一条街的功能开发,扩展金融服务网络,优化金融布局结构。
上海确立金融中心建设基本思路
“十五”期间,上海金融中心建设的主要任务是:超常规发展上海货币市场与资本市场,进一步强化全国金融中心地位;使上海成为我国金融业务创新的试验中心;建设具有国际先进水平的金融信息中心、金融研究中心和金融人才中心。
一是找准“突破口”:以壮大货币市场作为创新金融市场的突破口,通过建立货币纪经人制度,探索引进国际著名的货币经纪公司,健全融资中介服务体系,寻求货币市场的突破性发展。
二是进行“两个全面转换”:从城市金融服务功能向全国金融服务功能全面转换,从国内金融服务功能向国际金融服务功能全面转换。
三是提升“两种水平”:提升金融“软件基础设施”水平和金融创新水平。
四是处理好“五大关系”:要处理好功能优化与规模扩展的关系、经营效益与政策优惠的关系、货币市场与资本市场的关系、软件基础设施与硬件基础设施的关系、对内开放与对外开放的关系。
作为国家战略,上海建设国际金融中心有诸多有利条件和优势。但是,国际金融中心的建设本身有一个发展过程。目前上海离国际金融中心目标还有较大的差距,推进金融中心建设也面临不少困难。
从市场参与者方面看,相当长一个时期以来,过分注重业务扩张,弱化了功能开发;过分注重争取优惠条件,相对轻视自身创新能力和内控水平的提高;过分注重办公条件完善、电脑配备先进等硬件优势,对金融中心软件基础设施的投入明显不足。
从市场环境看,上海金融的对外开放度与对内开放度都有待进一步提高;利率与汇率的市场化尚待深入;金融同业公会的作用有限;货币市场建设相对滞后,金融市场的流动性低、转换力弱;监管人员的素质与监管技术水平需要提高;金融机构和金融市场的透明度不高;金融信息化包括银行IC卡的推广进展不快;金融中介机构明显不足;高素质的金融人才严重缺乏。因此,一定要从上海金融发展的实际出发,按照国家战略决策的要求,加强协调,发挥整体功能,以求真务实的态度,推进国际金融中心建设。(吕网大 谢卫群)