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与近期股市震荡下行所不同的是,今年以来债券市场表现良好,债券基金一季度再次登上了密集分红的舞台,分红金额同比激增8倍。对此,基金专家表示,在近期股市不断创出年内新低的情况下,低风险产品有望成为各家基金公司争夺客户的重点产品,基民适当配置债基获利前景看好。
一季度债基分红激增8倍
今年以来债券市场的良好表现,令债券基金成为分红的舞台主角。富国基金日前发布公告,旗下五只债券产品将进行集体分红,成为近期分红最为集中的公司。根据公告,富国新天锋、富国天丰、富国天利、富国纯债、富国产业债等五只债券基金,分别按照每10份基金份额分红0.08元、0.06元、0.2元、0.1元与0.22元的标准,向投资者发放红利。而据天相数据统计,本次集中分红的五只基金产品,全部实现了8%以上的年化收益率。
另外,泰达宏利日前也宣布旗下将有三只产品派发红包,分别是泰达宏利红利先锋、泰达宏利集利和泰达宏利风险预算,这三只基金分别是股票型、债券型和偏债混合型。公告显示,泰达宏利红利先锋以2013年3月31日为收益分配基准日,泰达宏利集利和泰达宏利风险预算均以2012年12月31日为收益分配基准日;可供分配利润分别为0.60亿元、1.11亿元和0.13亿元;每10份派现分别为0.1元、0.1元和0.3元。
来自wind数据统计显示,今年一季度,纳入统计的100只债基共分红110次,平均每天分红超过一次,累计分红总额为16.46亿元;而去年同期,债券基金仅分红37次,共分红2.02亿元。在分红次数仅提高3倍的情况下,分红金额提高了8倍多,表明债券型基金的赢利能力有了较大幅度的提高。
债基前景看好可适当配置
债基收益靠前、分红慷慨,这让债基长期成为市场关注热点。2013年一季度新发基金数量井喷,债券基金无论是数量还是募集情况均超过股票型基金。另外,目前有28只基金正在发行,债券基金多达到15只,保本型基金也达到5只,偏股型产品仅有8只。
泰达宏利固定收益部认为,债券基金受追捧,首先得益于债券市场相对稳定的表现,在通胀依然可控,货币政策“稳中有松”的情况下,债市未来表现仍然值得期待。再者,今年以来偏债类基金整体表现突出,因此赢得了投资者的认可。德邦基金认为,从今年大的经济环境看,债券市场投资价值依然明显,除了政策鼓励外,需求端产品加速扩容。尤其是在银行理财产品投资非标准化债权资产受到限制之后,会有大量的资金配置到标准化债券资产上来,特别是对高收益的债券,将产生较明显的利好影响。
不过,基金人士也提醒,债基向好,并不意味着基民应把全部资金都押宝在债基上,股债适当搭配才是科学的家庭资产配置方式。据介绍,债券基金是以债券为主要投资对象,其波动性通常要小于股票基金,而收益通常又高于货币基金,属于低风险、收益稳定的投资工具。当选择风险较高股票基金时,配置债券基金,常常能较好地分散投资风险,并适当提高整体组合的收益水平。所以,债券基金是资产配置中非常重要的部分,应作为投资理财的常规配置。
关于具体的股债配置比例,基民可视投资目标、人生阶段来分配。最简单的组合以积极型、保守型及稳健型三种来分,如果是积极型的投资者,股债比例可为7:3,保守型的投资者则在2:8,稳健型的则可考虑股债各半。