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乱象三:
违规代客理财炒股
承诺收益“忽悠”客户
“投顾行业内的违规确实是存在,这都是心照不宣的。比较明显的违规是类似于代客理财,代客持股等这类比较严重,在高佣金提成的诱惑下,确实有个别投顾会铤而走险,违规代客理财的案例。”一位从业多年的资深人士对记者表示。
据记者里了解,另一种比较模糊的违规如理财承诺,这种违规一般不好把握,而且对于这种违规的界定较为困难,而且事后追偿也经常由于没有实际证据而不了了之。
“券商对于这种违规也是处于睁只眼闭只眼的状态,只要不太过火,没人告就不会管。”上述人士透露。
他同时表示,据其所知最近一段时间业内还没有爆出如代客理财之类的比较严重的违规事件,但一些语言陷阱或销售手段不当引起的纠纷却屡见不鲜。
“在弱势行情下,面对客户追求稳健绝对收益的需求,在投顾方面和客户纠纷较大的主要是围绕着荐股问题。客户对投顾的重要诉求就是推荐股票,客户并不喜欢你的讲解和教授,客户关心的是你荐股的准确率以及他们自己的收益是否增加。但在荐股中并不是每个人都是天才,投顾建议经常与大盘产生偏差,如果是投顾故意或根据一些虚假消息带着特殊目的推荐股票,则需要进行规范,而在客户亏损的情况下这就成为纠纷的导火索。”他表示。
一位资深证券业律师在接受本报记者采访时表示,如果投顾的推荐理由有合理依据,且其引用的部分有出处,是根据合理的报告与研究作出的判断,同时推荐股票时有提示风险,那就是合规的。若没有充分提示风险,或引用虚假观点,无合理充分的推荐理由则应承担一定的责任。近年来的一些诉讼大多围绕理财陷阱与荐股违规方面。”
就此记者也以投资者身份采访几位投顾人员,同时也遇到了一些违规现象。其中一个营业部投顾曾对记者表示记者其券商公司发布的荐股信息较准确,上个月某客户已达到10%的收益,暗示若开通该类业务也可获类似的高收益。对此上述业内资深人士表示,现在投顾可分为一对多与一对一的服务模式,大多数券商时一对多模式。一对多主要是靠公司方面的技术荐股支持,是一种主要面对大众投资者的模式,在这种模式下投顾的主要任务则是销售与增加客户签约量,而在这过程中就不可避免的出现一些承诺或暗示等违规行为。 (宋振怡)