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乱象二:
规章制度存漏洞
考核机制亟待规范
“现阶段投顾不仅仅是专业水品的问题,更为严重的是一些规章也存在很大问题。由于投顾是相对较新的一项创新业务,发展时间较短,各方面都不成熟,尤其是一些与投顾业务相关的规章与细则仍存在很大的空白地带。如在具体运行模式、收费标准,我们依然还在摸索中,并没有准确的细化准则。而在投顾门槛这一项上,除了像从业两年等这样简单的硬性标准外,再没有其他的详细的规定,可以说投顾行业还未进入正轨。”上述资深投顾对记者坦言。
记者了解到,目前投顾行业发展可大体分为两个方向,一种是发展投顾促进券商代销产品或自身集合理财产品的销售,同时负责高端客户的业务咨询,即偏销售类。而另一种,则是大力发展投顾与客户签约投顾服务,提高客户佣金水平,并以此建立考评投顾的标准,比如原本万八手续费的客户与投顾签约接受投顾服务,手续费率提高至千分之三,而提高的这部分里就有一部分是给投顾的提成。
“虽然转做投顾从某些方面来说确实是比做客户经理要好一点,但是依然存在很大业绩压力。由于现在行情不好一些销售压力就比较大,而现在不管是偏销售类的投顾还是偏分析类的投顾营业部或公司每月都会给一些需要完成硬性指标,可以说在现在的行情下比较艰难。”上述资深投顾表示。
另外,记者还了解到,由于投顾业务刚刚起步,一些系统的规则及考核要求仍存在一定的完善空间。
“如行情依然在下降,投顾维护客户并未亏损,这种情况该怎样判定,是属于盈利还是亏损,是否算投顾完成指标等等一系列问题。但公司的细则上还并未标出,这对投顾的工作产生了一定的影响。”上述资深投顾对记者表示。