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公务卡结算系统是由天津银行推出的,将各单位现金报销流程以电子化方式来代替,从而降低各单位现金库存数量,进而实现零库存无现金财务管理方式。公务结算系统由公务单位卡、公务个人卡(含借记卡和贷记卡)、财务转账POS或网上银行系统构成。通过电子方式达到的公务性支出自动划转,轻松便捷地实现单位无现金化管理。公务卡结算业务系统所改变的是各单位财务人员支付现金的程序,对于各单位的财务管理制度并没有改变。
一、公务卡的基本内容公务卡:是指行政事业单位进行公务支出结算时所使用的银行卡。基本组成部分如图:
单位卡:用于单位与个人卡之间的资金转账结算,由本单位指定的财务人员持有。
个人卡:用于由单位报销支出和个人消费支出,具有消费、转账、存取现金等功能,实行一人一卡制。
二、公务结算中财务转账POS功能介绍财务转账POS结算方式是通过转账POS实现单位卡与个人卡之间的款项划转,用于职工因公借款、办公用品采购、会议、培训、差旅费报销的公务结算,以及借款、还款、发放各种补助、奖金等。
三、公务卡结算流程公务卡结算的主要的流程如下图所示: