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2月11日,美国金融管理学会在北京宣布,由其颁发的、美国本土三大理财规划师证书之一的特许财富管理师(CWM)资格证书正式登陆中国。这是继理财规划师资格认证体系(CFP)之后又一大的认证体系来到中国。业内人士认为,个人理财师认证在中国又要掀起新一轮热潮。
美国金融管理学会全球高级副总裁BrettKing说:“特许财富管理师(CWM)有别于先期进入中国的理财规划师(CFP),它们之间采取的是不同的定位,所以在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。我们的培训会结合市场的不同采取不同的方式进入中国市场,我们强调的是营销实用技能、信息交流、全球的沟通、注重实务。相对理财规划师而言我们更大众化。我们现在请海外的专家来授课,而且会使用双语授课。”
据了解,在美国本土,三大理财规划师证书分别是公认财务顾问师、金融策划师和特许财富管理师。由美国金融策划师标准理事会认证的理财规划师(CFP)进入中国已经有两年的历程,它也是属于国际上金融领域权威和流行的个人理财职业资格专业,其职责主要是为个人提供全方位的理财建议,保证客户的财务独立和金融安全,但它的专业性更为高端。
BrettKing表示,美国金融管理学会希望在不久之后能逐步与中国几大金融协会进行交流与合作。目前,学会已经和中央财经大学的教授进行学术上的交流,希望能对中国的课程进行调整,并且将与中央财经大学在4月份联合开设首期培训班。学员通过考试合格并通过资历审核者,将可以获得由美国金融学会颁发的全球通行的特许财富管理师资格证书。
通过掌握与个人理财相关的各种不同金融产品的特点和科学的理财方法,特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议,根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案,根据金融市场的变化作出调整。目前在美国已经有2万名金融业人士获得此证书,他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。
据不完全统计,2003年中国人均GDP达到1000美元,全国城乡居民储蓄存款余额截至2003年12月末已达到10.4万亿元。但往往因为没有理财经验,资金少,无法分散风险,消费者的理财有待专业化,随着中国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强,国内个人理财业务呈现出巨大的发展潜力。
个人理财的发展过程和各个国家的经济发展、生活水平、金融服务、金融品种、市场的变化紧密联系。特许财富管理师(CWM)的登陆,是否会使中国在个人理财师市场上再掀狂潮,还有待中国市场的考验。
在中国,本土的理财师认证体系也正在计划当中。已于2000年建立的个人理财的全国性自律组织———中国金融策划师协会也在大力推行严格专业的注册金融策划师统一认证体系,以引导并满足国内对投资理财的需求。