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1月6日,记者分别从中国银行和中国建设银行获悉:这两家银行分别获得了国家225亿美元的注资,注入的资金将进一步增强这两家银行的资本金实力,为其实施股份制改革提供有力的支持。有关金融专家在接受记者采访时表示,国家的这一举措,具有重大的意义,是国有商业银行改革的重大步骤。
金融界反响强烈
刚刚到上班时间,中行、建行相关负责人的电话就成了“热线”。经济学家巴曙松告诉记者,国务院1月6日就这个问题召开了一个会议,不少知名经济学家在场
新华社1月6日凌晨发布消息,国家决定动用450亿美元的外汇储备补充中行和建行的资本金。消息传出后,刚刚到上班时间,这两家银行相关负责人的电话就成了“热线”。一位负责人告诉记者,从1月5日开始,银行就在为如何公开表态作准备,因为当时已经预计到这个消息公布之后将会引起业界的强烈反响。而6日这一天,都在为这件事忙碌着。
四大国有银行中没有被作为股份制改革试点的一家银行有关工作人员表示,虽然早在2003年,就已经知道国家将选择中行和建行作为股份制改革的试点银行,但消息一经宣布,还是有所触动。但该人士拒绝对此事发表更多的看法。另外一家股份制商业银行的负责人也不愿意对这件事表达更多的意见。
金融学家这一天也非常忙碌。
1月6日下午,记者打通经济学家巴曙松的电话,刚报了家门,他就问:“是不是为国家拨款450亿美元给中行和建行补充资本金的事啊?”他告诉记者,他当时正在国务院就这个问题召开的一个会议上。但他表示,在目前他什么都不能说。另外几位知名经济学家也在这个会议上。
经济学家赵锡军在接受记者采访时表示,看待此次国家给中行、建行注资问题必须要和国有银行的股份制改造联系起来,不能简单地将注资就看成是注资。早在1998年,国家曾经发行过270亿元人民币特别国债给四大商业银行注资,但此次的意义要比那一次大许多。中国人民银行和银监会的高官不止一次公开表示,要推进国有商业银行的股份制改造,此次给中行和建行注资是选中了这两家银行作股份制改革的试点银行。而把原来是100%国有的银行转变成股份制的银行,这个意义非同寻常。
一些金融界人士对选择中行和建行作为股份制改革的试点表示理解。赵锡军认为,选择这两家银行是因为这两家银行比较早开始了股份制改革的准备工作,相对于其他两家银行来讲进展将会更快;从难易程度上来讲,选择中行、建行也较工行、农行更容易。
中行:推进股份制改造
通过健全法人治理结构,引进战略投资者,中行未来将要整体改造为中银集团股份有限公司,实现产权多元化,建立规范的股东大会、董事会、监事会以及高级管理层制度
1月6日,中行新闻发言人王兆文作了《抓住机遇迎接挑战积极稳妥地推进股份制改造》的发言。发言中说,国务院决定中行和建行实行股份制改造试点,这是加快金融改革,促进金融业健康发展的重大决策,也是中行难得的历史发展机遇。
中行表示,中行股份制改造的重点和关键是转变观念,转换机制。通过健全法人治理结构,引进战略投资者,中行未来将要整体改造为中银集团股份有限公司,实现产权多元化,建立规范的股东大会、董事会、监事会以及高级管理层制度。
中行下一步要做的工作还包括:加快推进财务体制改革和重组,对分行盈利目标的考核逐步从利润额绝对指标向资产利润率和营运资金利润率等相对指标过渡;继续推进银行卡公司和资金业务改革工作,建立电子银行管理新体制,全面整合网上银行和客户服务中心等电子渠道;积极稳妥推进低产低效网点的撤并和调整。
中行发言人指出,中国银行在股份制改革过程中,将严格控制员工总量,主要通过按需设岗和科学的岗位分类来定岗、定编、定员,调整员工结构,加大员工培训力度。对基层机构的调整,主要是通过业务流程整合和扁平化管理,调整基层机构的职能,加强产品部门和营销部门,逐步实现前、中、后台分离。同时,稳步推进总行业务流程整合工作,精减整合总行部门,实现业务经营的前后台分离,业务后台处理逐步集中。
建行:加快现代企业建设
建行的公司治理改革将采取总体规划、重点实施、分步推进的方法,力争2004年内在战略规划、组织架构、绩效评价、信贷风险管理等方面的改革上取得突破性的进展
近年来,建行一直在稳步探索现代金融企业建设之路,采取的是渐进式的改革方式。此次被国家确定为股份制改革试点后,建行表示,要加快改革步伐,为国有商业银行综合改革树立良好典范。
建行表示,由于历史原因,建行在资本状况、资产质量、盈利能力等方面的差距还没有得到根本性转变,迫切需要完成经营机制和管理体制的重新塑造,实行全方位的公司治理改革是建设银行股份制改革取得成功的最关键举措。
下一步,建行的公司治理改革将采取总体规划、重点实施、分步推进的方法,力争2004年内在战略规划、组织架构、绩效评价、信贷风险管理等方面的改革上取得突破性的进展。
具体讲:一是制定发展战略和核心业务发展规划;二是设计一套既能符合资本市场要求又能支持建行管理的全新的公司治理结构和清晰的组织结构,建立符合现代商业银行要求并且支持价值创造的薪酬管理体系;三是建立符合长期资本回报并且支持价值创造的资产负债管理与财务管理体系,确定未来财务管理目标和财务管理改革实施计划,完善信息披露体系;四是对照新巴塞尔协议与国际先进做法,规划建行总体风险管理蓝图,制定循序渐进的改进举措;设计信贷风险管理改制的整体方案,并以对公信贷为突破点,设计对公信贷风险管理系统,通过试点逐步完善系统设计。
建行、中行谁会率先上市
四大行中率先上市的银行将很有可能是从这两家股份制改革的试点行中产生,然而这两家银行谁会率先上市依然是一个谜
1月6日,引起金融界关注的还有一个敏感话题:建行和中行谁将率先上市。
经济学家易宪容表示,“公司治理结构的改革,仍然是2004年银行改革的重中之重,四大国有银行许多问题都可能归结到完善公司治理结构上。但四大国有银行上市,肯定是2004年国内金融业改革最大的事情。”
从目前的情况看,四大行中率先上市的银行将很有可能是从这两家股份制改革的试点行中产生,然而这两家银行谁会率先上市依然是一个谜。
赵锡军认为,按照一般的情况看,一家国有公司从开始股份制改造到真正上市一般要花掉两年的时间,而银行的股份制改造要更复杂一些,所以上市的事情还不好说。
中行一位相关负责人也表示,上市可不是目的,只是一个引进资本的手段。
国家外汇管理局新闻发言人答记者问:国家注资旨在创造改革条件
国务院日前决定对中国银行和中国建设银行实施股份制改造。新华社记者就改革中涉及动用外汇储备为试点银行补充资本金的问题,走访了国家外汇管理局新闻发言人。
问:国有独资商业银行股份制改造与补充资本金是什么关系?为什么要动用外汇储备向两家银行注资?
答:金融是现代经济的核心。国有独资商业银行是中国金融体系的主要组成部分,其改革和发展关系到国民经济的全局,决定着国家经济的安全,涉及到我们每一个人的切身利益。我国的银行改革已经取得很大成绩,但是国有独资商业银行机制不合理、不良贷款比例高仍然是影响金融体系稳定的主要因素。国有银行改革,核心是办成真正的银行,关键是彻底转换经营机制。在国务院批准的总体实施方案中,内部改革的主要任务就有10个方面。国家对其补充资本金只是必要的外部条件之一。如果内部改革不能落实,注资就没有意义。
从国际国内已有的经验来看,进行类似注资,可以有多种方式。但是不管采用哪种方式,总是要动用国家的财力资源,最终都要影响到中央银行的资产负债关系。国家外汇储备和黄金储备以及中国在国际金融机构中的资产,构成中国的国际储备,属中央银行资产。使用外汇储备注资,也要调整央行资产结构,与过去采用的几种形式在性质上是一样的。同时,这也符合国际储备的定位。国际储备的主要功能有两个,一是保证国际支付,二是维护金融整体稳定。我国目前对外支付能力非常强大,但是金融体系不够强健。国务院决定中国银行和中国建设银行进行股份制改造试点,并运用外汇储备补充其资本金,是防范和化解国家金融风险,健全金融体系的重大举措,符合外汇储备运用的功能和基本目标。此外,在国际上,也不乏动用中央银行储备资源来化解金融风险的成功先例。
问:这次用外汇储备向国有独资商业银行注资,对国际金融市场会不会产生影响?最近市场上传闻,中国在国际市场上抛售外币债券,这是否与此次注资有关?
答:有关传闻是完全没有根据的。我要再次强调,到2003年12月31日止,注资已经完成。没有对国内国际金融市场造成任何消极影响。两家银行的流动性,不论是本币还是外币,都十分充足。近年来,中国外汇储备持续增长,外汇现金流量规模不断扩大。此次向试点银行注资,是采取资产划拨、一次到位的办法,并未在国际市场抛售债券。另外,据我所知,去年我们国内金融机构的外汇资产,总量上也有较多增长。我们在国际金融市场上历来都是遵守规则,非常负责任的投资者。
问:您前面介绍过,对国有独资商业银行注资后的资本虽然不再属于外汇储备,但仍是中央银行资产。请问,中央银行将如何管理这部分资产?
答:用外汇储备向试点银行注资不是财政拨款,而是一种资本金投入。为管理好这部分资产,经国务院批准,依法注册成立了中央汇金投资有限责任公司。财政部、中国人民银行和国家外汇管理局派员组成了公司董事会和监事会。该公司负责向试点银行注资,并作为出资人,督促银行落实各项改革措施,完善公司治理结构,力争股权资产获得有竞争力的投资回报和分红收益。国有银行股份制改造是一项全新的尝试,我们没有现成的经验,需要在实践中认真探索,不断完善各方面的管理和运作。