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据《亚洲华尔街日报》报道,Investec亚洲资产管理公司执行总经理称,香港保本基金由于被视为收益率更高的储蓄替代品,有望在未来几年内继续受到香港投资者的青睐。
据分析,保本基金最大的吸引对象是初涉证券市场的“新手”,他们发现把钱放在银行里无法使收益最大化,所以尝试投资股票;由于香港市场储蓄利率极低并将持续低息状况,保本基金还将吸引更多的初级投资者;香港恒生指数今年已跌去8%,再次打击投资者入市愿望。2001年恒生指数缩水25%,其表现在亚洲倒数第二,即使香港股市重振,保本基金也不会丧失魅力,因为它符合投资者回避风险的理念。
香港投资基金协会统计显示,去年九月上市的新保本基金使基金投资者数量上升至成年人总数的10%,高于2000年同比7.8%的水平。过去喜好银行储蓄的投资者正在努力寻找其它投资替代方式,但是他们认为直接投资股市“风险太大”,因此,以本金回报为特征的保本基金在市场大行其道。
据介绍,许多保本基金的固定收益大大高于0.125%的银行利率,再加上基金投资组合的二级市场股价收益,使保本基金的吸引力更强。
去年香港保本基金热卖38亿美元,占基金销售总额95亿美元的40%。香港证券期货委员会2001年新推保本基金并批准278家传统基金。今年一月又再次分别批准12家保本基金和传统基金。
据悉,Investec公司最新推出的基金--Investec高收入保本基金(类似于银行存款,利息较高),固定年均收益率为3.125%,至2006年9月30日到期时投资者还可获1%的额外收益。其最大总回报率可达113.5%。