|
||||
一天,两名中年妇女手持两张“定期存单”到工商银行天津十一经路支行办理支取业务。经办柜员像往常一样接过存单,两张存单金额总计6万元,但柜员在审核中发现该存单与正常存单似乎有些出入,且手摸存单的感觉过于光滑,于是进行仔细查看并要求客户出示相关证件,客户非常齐全地一一出示。经过系统查阅发现,两张存单的账号均在系统内显示为不存在,经办柜员初步判断这是两张假存单。
为了稳住客户,不打草惊蛇,柜员借口机器故障叫来大堂经理和网点现场审核,并按规定报告了网点负责人。一方面,大堂经理在柜台外与客户进行交谈分散其注意力,另一方面,现场审核与网点负责人经过反复比对,判定这两张存单确为伪造假存单。伪造点主要有如下三处:其一,假存单纸质过于光滑,且防伪水印并无水印效果,与真存单有显著差异;其二,假存单账号位数虽对,并在系统内并不存在;其三,两张假存单打印的操作柜员号不同,但经办柜员章却为同一人名章,明显不符事实。此时,网点负责人本着对客户负责的原则,询问其存单来源,客户表示当初是其女儿代办,自己并不知晓,且在询问过程中闪烁其词,神情慌乱,当网点负责人要求与其女儿核实时,客户却不予配合,并且萌生离开网点的倾向。网点负责人遂向支行有关部门及分管行长进行汇报,并在客户毫无察觉的情况下向公安机关报警。目前此案正在侦破中。
目前,社会治安形势严峻,各种诈骗分子的诈骗手段层出不穷,各类诈骗案件屡有发生,而银行正是金融诈骗风险的高发地。工行各网点已通过宣传折页、电子显示屏等途径进行风险提示,加强对各类诈骗案件的宣传,提高客户对此类案件的防范意识及鉴别能力,特别是针对老年人群的客户教育,有效避免客户经济损失和银行声誉损失。