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中行贷款案
受牵骗贷案为人还贷
经记者多方了解,在2006年轰动一时的中行骗贷事件中,黄光裕本人涉案,其实与其兄黄俊钦无关,与当时被抓的原中国银行(4.01,-0.06,-1.47%,股吧)北京分行行长牛忠光也无关,也不涉及大肆骗取房贷、车贷的富豪原罪。黄光裕的鹏润房地产公司涉嫌骗贷案,是因一个叫冯辉的人而起。黄深陷其中,皆因埋头逐利而惹祸上身。但是,只懂得金钱交际的黄光裕,最终将事件引向了另一个结局。
骗贷人出逃黄光裕顶缸
2001年,黄光裕开发的首个楼盘鹏润家园尚有4万平方米待售,其中一栋名为“豪苑”的大厦因户型偏大而滞销,黄为此煞费心思。一天,售楼处报称,有人要大量买房。见大主顾上门,黄光裕亲自接待了对方。来人叫冯辉,北京建业投资有限公司老板。见面后,冯辉表示他要将豪苑大厦整栋买下,用作出租经营。黄光裕大喜。
一番讨价还价之后,冯辉整体买下豪苑大厦大部分住宅。不过,由于资金有限,冯辉决定以假按揭方式向银行骗贷,他找来很多身份证和鹏润公司签订购房合同,并向中国银行北京分行办理按揭,鹏润公司作为开发商履行担保责任。实际上,银行贷款最终到了冯辉手中,由冯辉负责偿还按揭,他同时以分期付款的方式向鹏润支付双方约定的购房款。
之后几年,冯辉把豪苑大厦改造成写字楼,并成立物业公司对大厦进行物业管理,出租效益一直不错。就在此时,中行贷款案案发。黄光裕在报纸上吃惊地看到,审计署在审计中行贷款过程中,发现鹏润家园在中行有3亿余元虚假按揭贷款,涉嫌贷款诈骗,案件已移交公安部。黄赶忙联系冯辉,冯称会处理此事。但很快,冯辉就联系不上了。原来,冯辉此时已经出逃。他旗下的公司还涉及向中行获取虚假车贷。
事件曝光后,警方对黄光裕和鹏润公司展开了调查。满城风雨中,黄光裕无计可施,他试图联系负责此案的公安部经济犯罪侦查局北京直属总队总队长相怀珠。此时,相怀珠也正想找黄光裕,让黄就鹏润公司涉嫌虚假按揭贷款的问题说明情况。
很快,相怀珠带着下属与黄光裕见面,要求黄配合调查。黄光裕说明自己没有非法占有贷款,同时表示现在找不到冯辉,鹏润公司作为这笔业务的信用担保方,愿意履行担保责任归还贷款。黄光裕还希望警方加紧调查,减少对国美的负面影响。
据记者了解,虽然鹏润和国美是两家独立的公司,但在鹏润曝出贷款案后,与国美合作的银行纷纷作出反应,下调了国美的授信额度,使国美在全国失去了20个亿的信誉额度,资金链一度极为紧张。受此影响,国美的供货商开始谨慎观望,不敢再大量供货给国美。
看着国美整个经营受到影响,心急如焚的黄光裕一再联系相怀珠,希望警方尽早撤案。同时,黄光裕兑现替冯辉履行剩余还款义务的承诺,他按相怀珠要求,把3亿资金汇到北京直属总队指定的中行账户中。但出乎黄光裕意料的是,银行以不符合正常还贷程序为由,拒绝鹏润还贷。黄光裕只得再找相怀珠协调,让银行把钱收下。
“出借”百万供相怀珠炒股
2007年初,公安部经调查后,对鹏润公司涉嫌骗贷案发出了“撤案通知单”,鹏润公司随即发布了新闻通告。没过多久,各地银行逐步恢复了国美的授信额度,供货商方面也逐渐正常。此时的黄光裕大大松了口气,他首先想到的,是要感谢相怀珠。黄提出要为相怀珠临时解决一套住房,被相怀珠回绝。黄并未放弃对相的拉拢。在相怀珠获得公安部分房后,黄光裕提出赠送全套家用电器。一番推却之后,相怀珠难敌盛情,与妻子前往黄光裕旗下门店挑选了电视、空调、洗衣机等家电,总价值6万余元,均由黄光裕签单。
2007年八九月间,在一次宴请相怀珠时,相怀珠的妻子李善娟抱怨炒股赔了不少钱,许钟民便在饭桌上将黄光裕布局中关村股票的消息透露了出来。但相怀珠夫妇没有多少资金炒股,得知这一情况,黄光裕马上将100万元资金“借”给相怀珠夫妇。
就这样,曾查办证券大案而受重用的公安部干将,搭上了中国首富内幕交易的便车。可叹的是,夫妇俩东拼西凑投下181万资金,最后不但全仓套牢,还因此背负了受贿百万的重罪指控。
国美税案
百万“封口费”答谢孙海渟
中行贷款案并不是黄光裕2006年惟一遭受的调查,几乎在警方调查贷款案的同时,国家税务总局也对国美公司及其下属公司展开了全国性的税务稽查。但两起调查的区别在于,前者沸沸扬扬,后者却进行得悄无声息,税案详情至今未曾披露。
据检方指控,国美税案结束后,黄光裕给负责此案的原国税总局稽查局三处处长孙海渟100万元作为答谢。不过,与外界猜测大不相同,黄光裕并不是请托孙海渟在处罚中手下留情,而是希望税务机关对新闻媒体三缄其口。因此,这百万贿金,实为“封口费”。
国美被罚8000多万
2006年,已被中行贷款案搞得焦头烂额的黄光裕突然听说,国税总局稽查局启动了对国美的税务稽查。黄光裕对此非常惶恐,他怕的不是要缴多少税,而是骗贷案尚无定论,如国美再曝出税案,将出现供货商上门追账的可怕局面。
按黄光裕的强势要求,国美销售电器后至少要占压货款3个月,全国门店由此生成高达上百亿元的现金流,这成为黄光裕手中无偿占有的资本筹码。用别人的钱炒股、炒期货,投入各种资本游戏,甚至进行内幕交易,这就是黄光裕的盈利模式。这种模式依赖充沛的现金流,一旦断裂,有崩盘之虞,还会引发股市停牌。所以,稳住媒体,保证舆论环境不再恶化,成为黄光裕的头等大事,他为此不惜用钱来摆平。
2006年八九月间,国税总局稽查局处长孙海渟约谈黄光裕。作为资深稽查官员,孙查办过多起税务大案,当年曾任刘晓庆税案的专案组负责人。首富黄光裕,正是孙海渟在仔细研究过富豪排行榜后,亲自圈定的调查对象。同时,国税总局接获举报,终致国美税案案发。
在国税总局,黄光裕第一次见到了孙海渟。在陈述了国美的财务状况后,黄光裕表示自己主观上不会偷逃税款,国美愿意积极配合税务稽查,查出问题愿意承担责任。但黄提出,希望调查不要向媒体公开,最好能保密调查,避免对企业造成负面影响。孙海渟公事公办地回应,如果国美配合,可以考虑不予曝光。
离开国税总局,黄光裕还是放心不下,他决定让许钟民通过北京市公安局经济犯罪侦查处一大队副队长靳红利约请孙海渟吃饭。靳红利所在大队负责涉税案件,与税务系统非常熟络。对于黄光裕的邀请,因靳红利作陪,孙海渟并未回绝。宴席上,黄光裕讲了国美的处境。孙海渟表示理解企业的难处,称税务部门在稽查过程中有工作纪律,不会对外披露。
对于国美税务问题,孙海渟明确告知,国美收取供货商的返利、进店费、上架费、店庆费应缴增值税,而不是营业税。对于国美股权转让中出现的增值问题,由于国家出台新规,国美应补缴企业所得税。孙海渟还要求黄光裕主动申请缴纳个人所得税。孙以玩笑的口吻对黄光裕说,在国美税案上准备好1个亿来缴税。黄光裕笑谈间满口答应。
此后,针对国美的全国性税务稽查持续了1年,各地税务机关相继下发了处理决定,最终连补交税款外加滞纳金、罚款,国美集团总共缴纳了人民币8000多万元,其中包括黄光裕缴纳的800多万个人所得税款。不过,国美税案始终未向社会披露。黄光裕得偿所愿,决定答谢孙海渟在税案中的关照。
遭索贿奉送120万现金
2008年初,黄光裕再次约请孙吃饭。席间,趁房间里没有别人,黄光裕把装有10张银行卡内存100万资金的信封递给了孙海渟,说稽查没给国美造成不良影响,非常感谢。喝得醉醺醺的孙海渟也不知信封里装的是什么,推辞不过收入囊中。
次日,酒醒的孙海渟拆开信封,看到每张银行卡背面赫然上写着“10万元”,不由吃了一惊。几天之后,孙海渟主动约黄光裕吃饭。见面后,孙海渟没提银行卡的事,却趁黄光裕离席的间隙,不动声色地把卡塞进了黄光裕的外衣兜。吃完饭,孙海渟走出餐厅道别时,才点破了退卡的事。黄一听就急了,赶紧回房拿了衣服,拦住正要离开的孙海渟,说这些钱可以先拿去做投资,等赚了钱再还也不迟。最终,孙海渟半推半就地笑纳了。
据孙海渟供述,后来他曾几次想将卡退回,但没禁得住诱惑,还是把卡留下了,但卡中的钱他没敢动。2008年11月黄光裕内幕交易案发被警方拘留后,孙害怕被牵连,将内存百万的10张银行卡剪成碎片,投入厕所下水道冲走。据记者了解,涉案的银行借记卡原本是黄光裕给公司高管年终分红准备的,是由国美财务人员用借来的若干身份证开设,每张卡背面写有金额和密码。孙海渟收取的银行卡资金是否如其所说未被动用,已无从查证。
除孙海渟外,负责北京国美公司税案的北京国税局稽查局梁丛林、凌伟也各得50万元好处。对从中牵线搭桥的靳红利,黄光裕让许钟民酬谢对方30万元。但靳对此并不满意。黄光裕不敢得罪对方,又把靳叫到他在鹏润大厦的办公室,将装有120万现金的拉杆箱交给了靳。
据记者了解,国美税案中的4名涉贿公职人员都已先后在市二中院受审,4人全部控罪均来自黄光裕一方的行贿。孙海渟被控受贿100万,靳红利被控受贿150万,梁丛林、凌伟各被控受贿50万元。庭审中,只有靳红利否认控罪,称自己拿钱是受托去行贿其他官员。可事实上,靳红利将他收取的150万元全部存入银行,进行了理财投资。
黄光裕案庭审将有4大看点
从2008年11月中旬黄光裕被采取强制措施,到如今的2010年4月22日黄光裕一案的开庭审理,中国昔日首富涉嫌犯罪案件牵动了太多舆论的关注。随着黄光裕的翻身落马,各种有关黄光裕、中国电器零售业大亨国美的各种传闻、猜测,都以各种面目充斥在网络和媒体的报道中。
随着22日上午此案的第一次开庭审理,上述种种传闻、揣测都能各自找到不同程度的答案。因此,黄光裕一案的开庭审理,主要集中在以下四方面。
看点1:
【网络篇】黄光裕织就官商大网有多大
在黄光裕一案的侦查阶段,媒体就纷纷指出“黄光裕一案波及范围可谓空前”,坊间甚至盛传“黄光裕斥资几十亿,来买通贿赂官员”,将纷纷落马的高官如郑少东、陈绍基、王元华、许宗衡等都纳入到黄光裕行贿的对象名单。
事实证明,受到检察机关指控的行贿罪,真正被牵扯进去的高官只有公安部经济犯罪侦查局原副局长相怀珠一人。因此,所谓中国昔日首富织就的官商大网到底有多大,随着案件的公开审理将会水落石出。
看点2:
【起因篇】黄光裕一案事发起因是什么
对于黄光裕为什么能从首富神坛跌落沦为阶下囚,网络盛行的说法是电器巨头之间的不良竞争引发的。坊间甚至传说国美的竞争对手听说黄光裕被捕击掌相庆。但是,事实并非如此。此案的真正起因并非是由竞争对手举报所致,而是由证监部门发现中关村(7.18,0.25,3.61%,股吧)股票异动引发的稽查开始的,最终由公安部门发现涉嫌内幕交易罪,并由此查出非法经营犯罪行为和行贿犯罪行为的。
看点3 :
【猜想篇】黄光裕对国美是否还有绝对控制力
对此指控此前,国美曾发表声明指出国美财务制度严格,没有发现有资金用于向政府官员行贿,也没有为国美利益向相关官员提出不正当利益的请托。这样的声明是否会导致黄光裕被认定为个人行贿。国美律师与黄光裕律师如何在这个问题上作出协调,也是本案的一个关键点。毕竟单位犯罪对责任人的最高刑期是5年,而个人行贿最高刑则是无期。
看点4:
【博弈篇】控辩双方阵容强大将展开唇枪舌战
控方主诉检察官是“全国十大杰出检察官”的北京市人民检察院第二分院检察员吴春妹及其他3位资深公诉人。而辩方由5位京城知名刑辩律师、有着“中国刑事辩护第一人”之称的田文昌大律师领衔,组成黄金律师团队,他们分别是黄光裕辩护律师京都所合伙人杨照东,代理过吴英非法集资案;杜鹃的辩护律师北京大成律师事务所合伙人律师许昔龙,代理过“上海社保案”;许钟民的辩护律师是北京铭基律师事务所主任律师赵国华和刘东根律师,他们是“亿霖”案主犯赵鹏运的辩护人。控辩双方实力超强,旗鼓相当。到时控辩双方围绕中国首富黄光裕案件,将展开唇枪战!