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近期大盘反复震荡,但新基民的入市热情却丝毫未减。理财专家提醒投资者,股市已经进入一个相对调整期,在没有重大政策面的影响下,四季度将是一个市场转换和布局的阶段。因此建议基金投资以防御为主,尤其对于新入市的基民,在没有过硬的专业知识支撑下,应坚持以下三个原则:
第一步确立自身风险承受力
不同的投资者,由于其所处的年龄阶段、拥有的财富及所面临的情况不同,其所能承受的风险也不同。因此,在购买基金时,不可盲目跟风。投资者应当对自己的风险偏好和风险承受能力进行评估,根据风险承受能力,再进行相应的基金选择。例如,激进型的基民,可重点关注股票型基金;稳健型的基民,应当选择平衡型基金;而对于保守型的基民,则应选择债券型基金为宜。
第二步搭建基金组合“铁三角”
专家表示,在市场调整时,基金投资组合不失为“良策”。投资者可通过构建坚固的基金“铁三角”,来抵御震荡的风险。
在具体的组合配比方面,因投资者的风险偏好和承受能力不同大致可分为三类:激进型投资者可将一半资金投资于股票型基金,30%投资平衡型基金;对于稳健型投资者,可考虑将40%资金投资于平衡型基金,将其余资金平均分配给债券型基金和偏股型基金;而对于保守型投资者,应减少股票型基金配比,更多地投资在债券型基金。
第三步精选优良基金品种
在谈到第三步时,专家强调,虽然在进入第四季度以后市场进入了一个调整阶段,但是在未来2-3年投资期内,股票型开放式基金仍可获得较好的投资回报。因此,对于构建基金组合“铁三角”的新基民来说,可适当多配置些股票型基金。而在具体的基金选择上,已于10月30日分红的宝盈泛沿海基金可重点关注,据了解,该基金是我国第一只区域型基金,自成立以来延续宝盈基金的稳健作风,截止到2007年9月30日,收益率已达到332.87%,超额收益105.41%。