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“的哥”刘师傅跑出租有17个年头,17年早出晚归,银行存折里从来都没超出过5位数。交通广播里成天播着新基金发行的广告,但刘师傅对自己辛苦赚来的钱格外谨慎,硬是充耳不闻。后来几个朋友说去年基金普遍赚了100%多,银行利息没法比,不由地也动了心。
刘师傅对基金一点都不了解,但他相信买基金跟买车一样,要挑大公司而且过往表现好的。刘师傅通过看基金业绩排行榜,买了一只去年表现不错的基金。该基金去年净值涨了110%多,而且属于业内一个重量级基金公司,实力雄厚。但事与愿违,一个月下来,刘师傅这只基金不涨反跌,粗略一算,已经跌了将近10%。现在,刘师傅晚上睡不着,白天没精神,成天盼着基金赶快涨回来。
专家分析:
刘师傅选择在今年入市,时机虽不能说不好,但今年的市场无论对基金公司还是对普通基民来说,操作难度都加大了。今年的市场一直在震荡中发展。粗略统计,截至上周五交易日结束,上证指数按当天涨跌超过60点的交易日就达29个,193只股票类基金整体跑输市场,而且基金公司业绩出现明显分化的趋势。
刘师傅买的是一只规模较大的基金,但目前的情况是,一些去年排名相对靠后的小基金近来反而表现不错。在市场震荡中,小规模基金能够通过迅速地加减仓位来应对大盘的上涨或下调,而大规模基金流动性相对较弱,且加减仓成本也较大,相比小基金就吃亏不少。
新基民要尽量避免以下误区:
误区一:买基金,看排行
基金榜虽然把基金名称、单位净值、风险评价、排位顺序等罗列得很清晰,但只能做一般参考。基金评级是对基金过往业绩定量计算的结果,并不能完全代表基金的未来。仔细观察就会发现,每只基金在榜中都只会各领风骚一段时间,很少有谁是常胜将军。
误区二:买基金,数星星
有些人买基金,看谁的星多就买谁。但是,利用星级筛选基金只能反映一定情况,而且基金没有最好和最差之说,只有合适与不合适之别。有些五星基金收益相对较高,但同时风险也很高。而低星级的基金中,某些回报非常稳定的三星级基金则可能更适合自己。
另外,基金和股票的投资特点上,买股票是看上市公司的业绩,而买基金主要就是看人。基金经理和他团队的投资能力和投资眼光对一只基金的业绩起着主导作用。所以,我看基金主要还是看人,即看谁在拿着我的钱投资。