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针对目前市场基金热销、甚至出现贷款买基金的现象,日前多位基金管理公司高管均表示,投资者应在充分了解、细致选择的基础上理性投资基金产品。基金公司也将继续做好投资者教育工作,不赚投资者因无知而盲目购买基金产品的钱。
伴随着中国证券市场的行情看好,市民的个人投资理财热情持续增长。股票和基金成为市民的投资热点。日前,在广东举行的“21世纪中国资本市场投资年会”上,工银瑞信基金公司总经理郭特华说,日常工作中发现,很多投资者并不充分了解基金,对投资基金的风险认识不足。听说很多老年人最近拿出了毕生积蓄投资基金,还听说有些人卖房买基金、贷款购买基金,而且势头蔓延得非常快。一些投资者对基金回报的预期非常高,希望申购几天后就能涨上几成,这是一个比较危险的信号。
工商银行资产托管部总经理周月秋表示,从目前情况看,基金非理性投资者队伍迅速扩张,期望值过高,投资者比较普遍地存在基金净值“恐高症”与便宜心理。
做成熟的客户
上投摩根基金公司总经理王鸿嫔说,我们宁愿投资者因了解(基金产品)而不买,也不愿意投资者因盲目而购买。王鸿嫔认为,为造就基金公司的品牌,必须培育起一个比较成熟的客户群体,“成熟的客户才是合适的客户”,要把产品卖给与其需求相符的客户,提高客户的整体满意度,从而树立基金公司的品牌。
作为基金行业的元老级人物,华夏基金管理公司总经理范勇宏说,今年华夏基金一项很重要的工作就是要继续进行投资者教育。他认为,目前基金持续营销中往往遇到“喜新厌旧症”和“恐高症”问题,即投资者喜欢新基金、排斥老基金,喜欢低净值基金、排斥高净值基金。
海富通基金公司总经理田仁灿则从基金管理人的角度指出,基金公司面对投资者因“井喷”行情形成的美好记忆和过高预期,必须做到“不变”。所谓“不变”,就是不论牛熊转换,基金管理人始终要不变地向投资者强调,基金能给投资者带来的回报率,应该是一个合理区间,不可能年复一年超越150%,也不会长期低于10%。
基金忌频换手
针对目前部分人热炒基金的行为,业内人士表示,选择基金时应树立正确的投资心态。
上海浦东发展银行长春分行理财经理刘禹表示,投资基金是一个长期的理财方式,如果投资者都把基金当作股票一样买卖,频繁申购、赎回,不仅徒增交易成本,而且错失基金长期投资带来的收益,建议尽量避免频繁操作。
专家建议,在选择基金时,要考虑自己的理财目标及风险承受能力。目前,市场中销售的基金分为4种类型,有股票型、债券型、货币型、混合型。类型不同,其收益和风险特征各不相同。如果投资者风险承受能力较强,就可以考虑投资风险较大但收益率也相对较高的股票型基金;如果投资者比较保守,则可以考虑购买债券型基金或者货币型基金。基民在选择基金时,基金公司的声誉、口碑和以往取得的业绩,是投资者选择基金时最看重的指标。
在中国证券网进行的“你选择基金时最看重以下哪一项?”的调查中,34.67%最看重的是基金公司;32%认为基金净值最重要;其余表示看重“基金持仓”、“基金经理”和“基金类型”的投资者分别占投票者的11%左右。相当一部分投资者更加看重基金公司的整体管理能力,而不是一两个“明星基金经理”。业内专家分析,在当前基金销售火爆,基金公司大力开展营销的时候,一些业绩出色的基金公司的市场知名度迅速提高。相比之下,市场对基金经理的介绍还不是很多,投资者对其还不甚了解,加之基金经理人流动性较大,因此,投资者把基金公司的市场声誉作为判断旗下基金好坏的标准也就不足为怪了。