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完善金融服务环境 与滨海新区同发展
“中国信保天津分公司,成立于2002年9月,主要负责天津本地,以及河北和山西的出口信用保险业务,成立至今发展迅速,2005年保险金额达到10亿美元,占上述三个地区一般贸易出口额的5%,其中天津的承保金额占三地承保总额的60%以上。”白立兴介绍说。
“目前出口信用保险已成为各国政府支持出口、防范收汇风险的国际通行做法,是世贸组织(简称WTO)规则允许的贸易促进措施,也是国际贸易中不可缺少的金融工具。中国信保在改善滨海新区金融投资环境中,将起到其自身应有的作用。”白立兴告诉记者,“今年在快速增加国有企业和民营企业客户群的同时,公司也将目光投向了跨国公司。虽然跨国企业会传统地采用本国的出口信用保险体系,但只要本土出口信用保险机构提供的产品质量和价格具有明显优势,就能赢得这一巨大客户市场。中国出口信用保险正在积极运作,不断推出符合国际标准的产品。”
据介绍,为了配合滨海新区完善投资环境,提高招商引资的力度,中国信保天津分公司今年将推出“来华投资保险”,帮助来华投资企业承担在征收、汇兑限制、战争以及政府违约等方面的风险,保障投资者的合法权益,鼓励外商来华投资。目前,来华投资保险产品包括股权保险和贷款保险两大类产品。
另外,经国务院批准,今年中国信保将试办“国内贸易信用保险”,即一种保护供货方避免由于购买方拒付贸易货款而造成损失的险种。“除了风险转移外,它还是一个融资工具。”白立兴说,“国际上通常会采用应收账款加信用保险的融资模式。一些来华的外资企业很善于运用这种模式把应收账款盘活,但国内很多企业并没有意识到这一点。”
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什么是出口信用保险
出口信用保险是国家为了推动本国的出口贸易,保障出口企业的收汇安全而制定的一项由国家财政提供保险准备金的非赢利性的政策性保险业务。
sinosure是什么?
sinosure是中国出口信用保险公司(简称中国信保),是我国唯一的政策性出口信用保险公司。中国信保于2001年12月成立,由中国政府全资拥有,注册资本金40亿元人民币。
中国信保的产品和服务:
短期出口信用保险;中长期出口信用保险;投资保险;担保业务;商账追收;资信评估;保单融资;国内贸易信用保险。
如何投保出口信用保险?
企业如果需要投保出口信用保险,可与中国信保各地的分支机构联系投保事宜。在投保前,企业可与中国信保就保单条款交换意见,双方达成共识后,企业填写投保单,中国信保据此签发保险单。至此,投保出口信用保险的手续即告完备。
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案例一:巴西追偿案
A公司2001年9月至2002年1月期间,按照销售合同向巴西B公司出口化学药品,同时向中国信保投保出口信用险,并获得信用限额D/P150天40万美元和OA150天30万美元。B公司是巴西国内医药行业较大的分销商,与A公司合作五年期间年均订单量在150万美元左右,双方一直采取D/P90天的付款方式,还款比较正常。但从2001年底开始,B公司以种种原因累计拖欠货款达695,117.50美元。A公司曾多次通过函电催讨欠款,但最终因无法接受B公司提出的还款协议而未能取得实质性进展。2002年4月10日,A公司向中国信保通报了可能损失情况,并提交了全部贸易单证和往来函电,于4月26日正式委托中国信保进行追讨。
中国信保在巴西的合作律师接到该案后,立即与B公司取得联系,B公司对拖欠事实和金额无任何异议,但提出因内部人员工作失职,超额订货导致库存过量、资金周转困难,要求在全部货款扣减12%后分10期逐月还款,既而又以质量缺陷为由要求扣款18215美元。为尽快收回欠款,有效控制汇率及债务人信用风险,A公司和中国信保同意接受此还款协议。于是,按照保单条款规定,中国信保于2002年7月16日向A公司支付赔款,A公司书面同意将赔款相应的权益转让中国信保。在律师的监督下,还款协议如期顺利执行,最终于2003年10月偿清全部欠款595450美元。
案例二:保银合作 四两拨千斤
2001年A公司在伊朗德黑兰城郊地铁公司招标的地铁建设分标中标,签约出口电扶梯共计189部,合同标的金额1800万美元。根据合同规定,伊朗业主在项目开工前支付合同金额的10180万美元作为预付款,以信用证方式结算。A公司向B银行提出向伊朗业主开立预付款保函的申请,同时向B银行申请借款人民币500万元。B银行提出A公司需向其提供可接受的预付款反担保函和借款担保函。于是,A公司向中国信保申请开立以银行B为受益人的反担保函,金额分别为1800万元人民币和500万元人民币。
经过实地考察A公司,详细了解A公司的资产状况、财务状况和该公司的公司结构,并分析出口项目的各方关系人资信和履约能力后,中国信保向A公司提出了可有效控制收汇风险和出口商及供应商的履约风险的项目风险控制方案,随后为A公司开立了1800万元人民币的预付款保函和500万元人民币的融资保函。并在预付款保函中规定随A公司分批次交货,相应递减预付款保函未了责任金额。
中国信保的担保服务为出口企业向银行申请对外担保提供了非抵押保障,节省了出口企业的抵押资金,增强了出口企业的融资能力。中国信保为出口企业向生产企业提供付款担保,提升了出口企业的信誉,实现了出口企业对生产企业的延期付款。