近期国际金价攀升，黄金投资、黄金饰品消费热度走高，不法分子极易借势设局，以“高收益、稳赚不赔”为诱饵，开展非法金融活动，侵害人民群众财产安全，需重点警惕。

一、主要非法黄金投资骗局及特征

（一）售后代保管骗局

此类骗局最为突出，不法分子以黄金珠宝经销商、“资深机构”名义，以“专业托管、高息回报”为诱饵，以“拉新返现”发展下线，实为无黄金支撑的“庞氏骗局”。其通过微信群、线下讲座等渠道宣传引流，设低门槛（如1000元起投）、承诺保本赎回，伪造虚拟账户或实物道具，最终卷款跑路。

典型案例：某集团旗下黄金理财项目以“黄金托管”“文化金销售”名义，面向社会公众承诺8%-14%的年化高收益，吸引数万消费者参与，采用“借新还旧”模式运转，最终资金链断裂，总部人去楼空，数万消费者资金被套，资金无法兑付。

（二）售后返租骗局

不法分子（多为金店）引导消费者购金而不提取，转而与关联方签订租赁合同，承诺给予消费者固定租金回报并到期兑换黄金或交付同等价值货币，实则无履约能力，致消费者本金收益两空。

典型案例：某黄金销售公司以“黄金保管及委托租赁”的模式拓展业务，客户认购黄金后与该企业签订协议，由该企业代保管3个月以上，每月支付客户黄金总价值的1%为租赁费，期满后该企业交付客户所购黄金或等价值货币。涉案企业实控人被判处集资诈骗罪，其余涉案人员被判处非法吸收公众存款罪。

（三）虚拟黄金投资骗局

不法分子搭建虚假黄金交易APP、网站，以“低投入、高杠杆、高回报”诱骗投资者交保证金，实际未接入正规市场，通过后台操控侵占资金，致投资者血本无归。

典型案例：某犯罪团伙在境外搭建虚假黄金期货交易平台，以“高杠杆、高回报”为诱饵，通过社交网络诱导国内投资者下载APP缴纳保证金参与交易，后台操控价格诱导投资者追加投资，待投资者申请提现时，以各种理由推脱、要求缴纳额外费用。该案共串并全国100余起诈骗案件，涉案资金几千余万元。

二、投资者要时刻警惕，做好全流程风险防控

广大群众参与黄金投资，需摒弃投机暴富心理，做好全流程风险防控，守住财产安全底线：

（一）事前精准核查，筑牢安全根基

1.核实机构合规性：投资前确认机构具备相应资质，实物黄金托管交易优先选择上海黄金交易所会员单位，黄金衍生品投资需通过持牌证券、期货公司办理，投资者可通过官方渠道核查资质文件。

2.明确资金走向：确认投资资金转入银行第三方托管或交易所指定账户，杜绝向私人账户、非监管账户转账，转账前确认账户名称与机构名称一致，避免“私户收款”。

3.核查产品合规性：要求机构提供产品备案文件，拒绝无备案、无说明书、口头承诺收益的项目；黄金托管项目需确认由合法金融机构或上海黄金交易所提供服务。

（二）事中审慎防范，拒绝利益诱惑

1.摒弃高息幻想：牢记“高收益必伴高风险”，黄金投资核心是保值避险，切勿轻信“保本高息”宣传，警惕各类收益陷阱。

2.远离非法杠杆：普通投资者切勿参与非法平台高杠杆交易，正规黄金杠杆交易门槛高、管控严，对低门槛高杠杆交易应坚决规避。

3.警惕“拉新”陷阱：对“邀好友投资返佣金”“拉新越多收益越高”的项目保持警惕，此类多为传销或非法集资等违法活动，切勿牵连亲友受损。

（三）事后依法维权，减少财产损失

1.留存完整凭证：投资过程中妥善保存合同、转账记录、聊天记录等相关材料，发现平台异常立即整理并固定证据，为维权做好准备。

2.保持理性心态：疑似被骗后，切勿轻信“延期兑付”“追加投资止损”等说辞，避免扩大损失，不擅自与不法分子协商。

3.依法举报维权：发现可疑线索或被骗后，第一时间向市打非办、金融监管部门及公安机关举报，提交证据配合调查。

三、树立理性投资观念，选择合法投资渠道

天津市打非办郑重提醒广大群众：参与投资时，应摒弃“一夜暴富”的投机侥幸心理，树立理性科学的投资观念，充分认清黄金投资的潜在风险，坚决远离所有“承诺高收益、无合法资质、资金流向不明”的黄金相关投资项目；进行黄金投资时，务必选择银行、上海黄金交易所会员单位、持牌证券公司及期货公司等合法合规的正规机构和投资渠道，认真研读产品说明书和风险提示文件，结合自身风险承受能力，挑选适配的投资产品。

守护自身财产安全，远离非法黄金投资骗局！在此呼吁广大人民群众提高警惕、增强防骗意识，主动学习金融投资知识，自觉抵制各类非法金融活动，同时积极向身边亲友普及防骗常识，携手营造安全、健康、有序的金融投资环境。