近期,美股中的纳斯达克指数和标注普尔500指数均创新高,日经225指数同样刷新历史高点,海外市场的火爆再度刺激了投资者对QDII基金的兴趣。
但是囿于QDII额度的原因,基金公司无法全面满足投资者对于海外投资的需求,众多基金公司不得不限制投资者的购买额度。
Wind统计显示,7月10日就有6家基金公司的7只QDII产品宣布限购。
大成基金旗下标普500等权重指数证券投资基金,对于人民币份额,自7月11日起,投资人通过公司直销渠道(包含大成基金APP、官网、微信公众号和直销柜台等)申购本基金单日单个基金账户的申购及定期定额投资累计金额应不超过1万元(本基金A、C两类基金份额申请金额予以合计);如单日单个基金账户的申购及定期定额投资累计金额超过1万元人民币,基金管理人有权拒绝。
对于人民币份额,自7月11日起,投资人通过各代销机构申购本基金单日单个基金账户的申购及定期定额投资累计金额应不超过1千元(本基金A、C两类基金份额申请金额予以合计)。如单日单个基金账户的申购及定期定额投资累计金额超过1千元人民币,基金管理人有权拒绝。
对于美元份额,大成基金表示,投资人通过公司直销渠道(包含大成基金APP、官网、微信公众号和直销柜台等)申购本基金单日单个基金账户的申购累计金额应不超过2000美元(本基金A、C两类基金份额申请金额予以合计)。如单日单个基金账户的申购累计金额超过2000美元,基金管理人有权拒绝。
限购金额1千元远远不是最低的,富国基金旗下亚洲收益债券型证券投资基金(QDII)宣布,自7月11日起对单个机构客户对基金人民币A、C类份额日累计金额超过100元(不含100元)的申购及定期定额投资业务申请进行限制,如单个机构客户日累计申请金额超过100元,基金管理人有权拒绝。
在此之前的6月3日,富国基金将亚洲收益债券型证券投资基金(QDII)才将人民币A、C类份额日累计申购金额降低至不超过1万元(不含1万元)。
QDII产品受到基金公司外汇额度的限制,基金公司投资境外市场的外汇额度是固定的,投资额不能超过这一额度。在境外投资热潮中,为了避免投资者资金涌入后基金无额度可用,限购成为基金公司的唯一选择。
另外,QDII一级市场的限购也推高了场内基金的溢价率,一些场内QDII基金的溢价率高达20%,如南方东英银河联昌富时亚太低碳精选(QDII)7月9日的溢价率接近20%,该基金当日一度停牌以保护投资者利益。
基金公司近期也在提醒投资者,QDII产品高溢价买入往往可能要承受溢价回落、底层资产波动等风险,导致投资损失,QDII基金由于涉及海外证券市场,风险往往相对更高,建议投资者保持理性。