目标年化收益4.58% 中欧财富携手华泰证券上线幸福多多小目标

来源: 东方网 2024-06-25 13:39:29

  近日,中欧财富与华泰证券在基金投顾业务上展开合作,作为业内首批获得基金投顾业务试点资质的机构(注1),双方在基金投顾业务上均已积累了多年实践经验。此次双方合作将围绕用户在稳健投资、多元配置等方面的需求提供优质的策略及服务形式。

  6月24日,双方合作的第一款策略幸福多多小目标正式上线,这是一款以年化收益4.58%为止盈目标的目标盈投顾策略,力争在震荡市场为用户提供更稳更好的投资解决方案。

  强强联合 力争为投资保驾护航

  中欧财富是中欧基金旗下专业财富管理平台。中欧财富为投顾业务构建了从投资研究、产品设计、合规风控、系统研发到客户服务的团队体系,团队人数超百人。其中,投研团队核心成员的从业经历覆盖大型金控集团、知名公募基金、国内保险资管、第三方研究机构;特长涵盖账户投资管理、宏观/策略/量化研究、基金研究和体系搭建等。

  在基金投顾业务实践过程中,中欧财富持续加深用户认知,从用户需求出发优化投顾策略及服务形态,从最初构建标准化投顾策略体系,为人生三笔钱的不同投资需求匹配投资解决方案到推出包括【中欧带你投】系列投顾服务,为用户动态解决“如何买”的问题、以及推出远程投顾服务,以人工1V1咨询和投研工具结合的方式,为用户提供兼具专业和温度的投顾服务。

  华泰证券是2020年首批拿到基金投顾业务试点资格的证券公司之一,其基金投顾品牌“省心投”自成立以来,坚持以客户为中心,不断迭代投研体系和顾问服务,致力于为客户创造更好的投资体验。

  此次双方在基金投顾业务上展开合作,有望充分发挥合作双方在基金投顾业务上的实践积累和各自优势。在双方的合作和业务开拓过程中,有望探索出基金投顾更好服务投资者的业务形态,以为提升用户投资获得感为目标共同努力。

  风险控制+多元配置 力争收获投资小幸福

  此次中欧财富与华泰证券合作上线的幸福多多小目标是一款以年化收益率4.58%为止盈目标的目标盈投顾策略。

  与普通投顾策略不同,幸福多多小目标采取择时发售、如有达标即止盈的运作策略,即由投顾团队基于量化模型和市场研判选择合适的时点发车,在策略运作第91天开始进入止盈观察期,如果策略的年化收益率达到4.58%就会自动帮助用户止盈,让收益落袋为安。

  在策略配置上,幸福多多小目标精选中长期优质纯债基金打底,力争追求稳定票息收益,并基于股债性价比模型和风险预算机制灵活配置一级债基、二级债基,力争在严控账户回撤的基础上争取更高弹性。值得一提的是,幸福多多小目标还基于大类资产配置的理论框架,灵活增配高票息全球债,力争通过多元化资产配置降低账户中资产相关性、控制回撤的同时争取更多的收益空间。

  5月以来,大盘结束了此前连续三月的涨势,两市成交量较前期也有所收窄,此外行业和风格热点间切换频繁,权益投资难度加大。从长期视角来看,伴随稳增长政策落实、宏观经济数据改善,A股仍然具备较明显的投资吸引力,但从中短期来看伴随市场逐渐转向基本面验证期,经历了年初以来的反弹行情后指数有望延续小幅震荡行情。

  此次中欧财富与华泰证券合作上线幸福多多小目标,旨在为投资者提供一款更好应对震荡市场的投资新方式。一方面,通过目标盈投顾策略特殊的“全周期”护航模式,省去了投资者在震荡市场中需要选基、择时的烦恼;另一方面在组合策略管理上通过严控波动结合多元配置,为用户提供一键买入多元配置资产的解决方案。

  接下来,中欧财富与华泰证券还将围绕用户的投资需求和痛点,进一步丰富投资场景,来满足客户在全球配置、稳健投资等方面的多元投资需求。中欧财富和华泰证券也将通过优质的基金投顾策略和投顾服务解决方案,为客户提供持续的资产配置服务。

  注1:中欧财富于2019年12月获批基金投顾试点资质,是首批获批试点的五家基金公司及基金公司子公司之一,华泰证券于2022年2月获批基金投顾试点资质,是首批获批试点的七家证券公司之一。本策略的投资结构及投资范围以策略说明书约定为准。华泰证券为投资者提供本策略的基金投资顾问服务及对应的基金销售服务,中欧财富作为策略建议方,为华泰证券提供基金投资组合的策略建议服务。中欧基金是中欧财富的股东,中欧财富与股东之间实行业务隔离。中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利及最低收益。投顾组合与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。目标止盈年化收益率并非目标盈投资组合策略的年度累计收益率,也并非承诺实际年化收益率。目标止盈年化收益率仅代表投资者的投资期望,不预测未来的业绩表现,不代表投资组合策略的未来收益,中欧财富不承诺目标收益,也不作任何保本承诺,当投资组合策略在约定的服务运作期内,若投资组合策略满足收益率达到或超过止盈目标(相关交易费用、投顾服务费收取前),即实施止盈操作(详细规则参见业务规则)。在实施止盈操作后,受基金净值波动、基金交易费用收取、投顾服务费收取、巨额赎回(如有)、基金暂停赎回(如有)、惩罚性赎回费(如有)等因素的影响,不保证投资者在本投顾服务项下的授权账户实际投资收益率达到或超过约定的止盈条件。股债性价比是对股债利差、社融增速、实际利率、实标汇率因素通过定性定量相结合的方式得到的参考数值。股债性价比模型不必然降低基金投资风险,模型数据仅供参考,不构成中欧财富的任何投资建议。投资者应当独立做出投资决策,独立承担投资风险。基金有风险,投资需谨慎。



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