近期,国家金融监督管理总局下属多地监管局发布风险提示,涉及金融信息安全、金融消费者个人消费安全,以及利用虚拟货币、元宇宙、财富分享等名义进行非法集资等。
慎防个人信息泄露
国家金融监督管理总局河北监管局披露的案例显示,刘女士委托配偶王先生到保险公司修改保单联系地址,王先生办完业务后将业务批单随手扔在了客户等候区。几天后,一个自称保险公司的人员到刘女士家中“回访客户”,在“回访”中引导刘女士进行了退保,并购买了其它“理财产品”。一段时间后,刘女士在向保险公司咨询业务时反映了此事,保险公司了解事情经过之后告知刘女士该人员并非公司人员,建议刘女士报警。
经警方调查,刘女士爱人随手丢弃的业务批单被不法分子看到,批单上登记了保单险种、家庭住址等信息,不法分子为了获利,冒充保险公司人员上门劝说刘女士退保又购买了理财产品,导致刘女士退保损失,且购买的“理财产品”涉嫌非法集资。
在这一案例中,由于金融消费者个人信息保护意识薄弱,导致不法分子轻而易举的窃取到消费者个人信息,不法分子以上门服务的名义到消费者家中怂恿消费者退保,诱导消费者购买所谓的“理财产品”,导致消费者保险风险保障缺失,并落入不法分子非法集资的陷阱中,使金融消费者个人权益受到损害。
警惕借新技术诈骗
国家金融监管总局河南监管局近期提示,随着互联网社交、AI技术、短视频娱乐将迎来新高峰,新技术的应用在为社会公众提供个性化、智能化的服务同时,也带来了新的风险隐患,金融消费者警惕以下几种新型诈骗活动:
套路一:AI技术诈骗
利用“拟声”“换脸”等数字AI技术合成亲友虚假影像,以借钱、投资、紧急救助等借口诱导消费者转账汇款,或提供银行账户密码等敏感信息,随后立即转移资金,实现诈骗目的。
套路二:屏幕共享诈骗
以客户手机银行过期、银行卡消费故障或信用卡额度需要调整为由,假冒银行名义向消费者发送服务短信或拨打电话,诱导其点击钓鱼网站开启共享屏幕功能,以实时监控用户手机的所有操作,获取消费者的银行账户信息及短信验证码等,从而盗走卡内资金。
套路三:短视频点赞赚钱
以点赞短视频领红包为诱饵,诱导消费者加入“短视频点赞赚钱”项目,先让消费者做几单并按约定支付报酬,放松警惕,然后诱骗下载所谓的软件平台,以加入会员并充值才能做更大项目为幌子,要求消费者输入银行卡账号、密码等核心信息,骗取钱财。
此类诈骗手段迷惑性高、隐蔽性较强,金融消费者应提升认知风险、认准机构、认清本质、认真维权。
防范创新类非法集资
国家金融监督管理总局大连监管局提醒,部分不法分子以虚拟货币、元宇宙等名义,打着财富商机分享的旗号,通过线上组建微信群、线下召开全国巡讲会等方式,诱骗投资者下载非法App,购买其自创的非法虚拟货币,涉嫌非法集资、诈骗等违法犯罪活动,严重侵害人民群众财产安全,扰乱经济金融活动秩序。
有关部门提示:代币发行融资本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。从我国现有司法实践看,虚拟货币交易合同不受法律保护,投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。