消除金融监管的空白与盲区

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来源: 经济日报 作者: 编辑:刘子安 2024-01-26 10:36:42

  中央金融工作会议也明确提出,切实提高金融监管有效性,消除监管空白和盲区。

  近年来,金融风险的跨区域、跨市场、跨境传染性愈发突出,牵一发而动全身。在金融市场发展初期,主要业务局限于存贷款,风险的传染性尚不十分明显。但随着金融市场化程度提高,各类创新业务涌现,全球经济金融合作加深,各国金融机构之间的资产负债表、同业业务、衍生品业务高度关联,你中有我、我中有你,风险的传染性大幅抬升、隐匿性愈发凸显。尤其当一家系统重要性金融机构出险,危机可能迅速波及全球,引发剧烈震荡。

  金融风险的特征决定了金融监管必须具有系统性、协同性。监管不协同极易导致监管重叠与监管空白。回顾2015年股票市场的剧烈波动,底层原因之一是监管不协同,金融监管的有效性被削弱,混业经营、分业监管的弊端凸显。

  消除监管空白和盲区,要织密金融法网。中央金融工作会议强调,依法将所有金融活动全部纳入监管,其中“依法”是基础,有法可依才能有法必依。为此,要持续研究新情况,解决新问题,及时完善法律法规、填补规则空白、补齐制度短板,避免出现“用牛栏去关猫”这种监管规则与市场乱象“不对症”问题。

  消除监管空白和盲区,要加强监管协同。金融监管是系统工程,不只是金融管理部门一家的事,需要宏观调控部门、行业主管部门、司法机关、纪检监察机关等均承担相应职责,形成多方合力。监管协同的关键是,明确责任、权责一致、形成机制。各部门在制定政策时尤需注意,针对交叉金融领域,要坚持同一业务、同一标准、统一监管,用“一把尺子”实现监管贯通,不给违法违规行为留下套利空间。

  消除监管空白和盲区,要细化五大监管。中央金融工作会议强调,全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管。“五大监管”理念为做好当前和今后一个时期的金融监管工作指明了方向。具体来看,机构监管要抓住机构法人、公司治理、市场准入三个重点;行为监管既要严防“有照违章”,也要严禁“无照驾驶”;功能监管要建立跨机构监管、跨市场协同的标准与机制;穿透式监管要加强股东行为、资金流向、业务实质穿透,精准打击隐匿性、交叉性、关联性风险;持续监管要覆盖金融机构全周期、金融风险全过程、金融业务全链条。

  蹄疾步稳、久久为功。防控风险是金融工作的永恒主题,金融监管要眼观六路、耳听八方,掌心打开、聚指成拳。接下来,要继续提升监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性,协同各方、依法将各类金融活动全部纳入监管,加快构建完备有效的现代金融监管体系,推动金融高质量发展。

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