健康的金融秩序，对经济环境和社会稳定起着至关重要的作用，完善的制度需要坚定的捍卫者去执行，近期，渤海银行天津分行堵截多起异常开户行为，筑牢风险防线，维护客户自身利益。

　　客户王阿姨（74岁）由一名女子陪同前往渤海银行天津西青支行，要求办理开卡开网银业务，自称购买理财使用，核实开卡用途及陪同人关系（自称外孙女）未见异常。在开卡过程中，要求客户提供手机号码时，客户不能说出，而是由陪同人翻阅手机图片截屏后提供。该行为使柜员提高警惕，立即询问是否为本人使用手机，陪同人称该手机号为今日新购置，且并未携带，并表示开立银行卡必须与新手机号进行绑定。由于客户本人对新购置手机号码并不知晓，存在非本人使用借记卡的可能性，柜员婉拒客户开卡申请。

　　客户孟先生（20岁）前往渤海银行天津大沽南路支行办理开卡业务，自称公司使用。柜员向其介绍银行卡应本人使用，不得出租、出售或出借给他人，并婉拒客户开卡申请。客户随即微信联系他人并离开支行。一分钟后客户再次进入银行并改称存钱使用，为避免不法分子利用学生名义开卡的非法买卖银行卡行为，柜员再次婉拒了客户的开卡申请。

　　客户李女士前往渤海银行天津赛顿支行办理开卡业务，几分钟后另一名男子进入支行并一直观察李女士开卡情况。李女士自述尾随男子为其弟弟，开卡用途为储蓄。但柜员询问是否同时存款、存款金额等问题时，客户更改开卡用途为贷款使用，柜员询问客户经理以及贷款业务主办行时，客户又表示为贷款公司放款卡，但询问贷款公司名称、资质等贷款事宜时，客户均无法回答。柜员建议客户进一步了解贷款公司情况，以防上当受骗，并婉拒客户开卡申请。客户与男子进行交涉并拨打电话进行沟通后离行。

　　渤海银行天津分行将进一步强化开户环节风险防控措施，既重视客户体验，又落实尽职调查，加强对客户开户意愿、开户用途合理性的核实，对于身份存疑、开户意愿存疑的客户，加大核实力度，避免不法分子隐瞒或掩饰真实意图，骗取开立个人银行账户。