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3月26,在“2013年度天津市公安局、天津市银行业协会防范电信诈骗表彰会”上,南开支行的张丽丽受到表彰并做了典型发言。张丽丽梳理多年基层一线工作中成功拦截诈骗经验,对如何拦截电信诈骗给了大家几点提示:
小贴士:拦截诈骗重点人群重点关注
比较集中的有四类人:一个是中老年人;大爷、大妈们,骗子一吓唬,老年人就容易蒙了;二个是女性客户,一般都是家庭主妇理财管账,骗子易谎称信用卡透支、电话费、有线电视费欠缴,骗客户转账交钱;三类是外地务工人员,骗子以家人生病、孩子交学费、亲戚出车祸为名骗钱汇款;还有一部分中老年男性,甚至是高级知识分子,骗子以高额回报为诱饵,骗取汇款买理财。
受骗者共性特征
一是办业务时神色慌张,情绪不稳定,焦虑着急比较明显;
二是转账汇款数额大,对转账账户陌生不熟悉,说不清,道不明;
三是收款人貌似亲属或者是朋友但又没有和本人直接取得联系;
四是电话操控盯得紧,不时的通话遥控。
还有就是超范围办理业务,比如60岁以上老人要求开网银的。
银行工作人员“三问一查四劝”功“缓办业务快报警”
“三问”就是要询问客户是否认识对方?和对方是什么关系?为什么要给对方汇款?这是最基本的,当然根据不同情况还要多方面询问,尤其是必要的提示一定要告知客户;这“一查”就是要对客户转账汇款的嫌疑账号进行的系统查询,主要的目的是查看该账户是否有快速转入和转出的诈骗记录,是不是诈骗账户;“四劝”就是要劝阻客户不要轻易相信陌生人的话;劝阻客户不要轻易给陌生人汇款;劝阻客户遇到不确定的事情时一定要查证核实不要贸然行动,并及时向公安机关报案;劝阻客户要相信银行工作人员的诚意和判断,不要上当受骗。再有就是一定要缓办业务,迅速向领导求得帮助,同时在劝阻无效的情况下,要果断报警处理。