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2014年4月4日15点46分,客户张女士急匆匆地来到工商银行河西乐园道支行,要求提前支取两张20万元的定期存单,并汇出。在办理业务过程中,员工王某感到事情蹊跷,一边稳定客户情绪,一边耐心了解客户情况。通过与客户沟通得知客户本人于当天下午接到弟妹电话,告知其在亲友QQ群里面看到张女士孩子的留言,称让家里给她留学受教的导师汇款等值30000英镑的人民币,以用于给导师的母亲看病,并发来其导师的账号和户名。其间,客户一直给其女儿拨打电话却一直无法接通,只能通过QQ联系。凭着多年的工作经验,员工王某初步认定这是一起网络诈骗行为,便立即对收款账户进行查询,经查询得知收款人:胡XX,账号:621226360202879XXXX,为工行广东分行帐户。见此状况涉及金额巨大,客户又一直在坚持汇款,员工王某随即将此情况汇报给了当班营业经理,营业经理上前协助对客户进行耐心劝阻,但客户仍然坚持办理汇款业务,此时银行多名员工也耐心劝导客户,分析事情的可疑之处,在工行员工的共同努力下,帮助客户到河西越秀路派出所进行了报案。
4月5日,客户打来电话称与国外就读的女儿取得了联系,确认了女儿的QQ号码被盗。4月7日,客户拨打95588电话对工行员工进行了表扬,之后又亲自来到工行营业网点向负责人和三位同志表示感谢,并留下2000元现金以表心意,被网点负责人和几位同志婉言谢绝了。
当今社会,各类诈骗案件时有发生,诈骗手段层出不穷。本案例中,诈骗分子利用先进技术盗取QQ信息进行诈骗,打开客户信任的心理防线,诱骗客户主动汇款。银行员工对诈骗手段的高度警惕性,挽回了客户近30万元的经济损失,有效的保障了客户的资金安全。