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专户全权委托业务是全球十大私人银行机构提供的重要服务内容之一,在国内私人银行客户群体中具有较大的市场需求。目前,工商银行已面向该行极高净值私人银行客户提供专户全权委托业务。
专户全权委托业务以私人银行客户金融资产投资管理为主,具有以下几个基本特点:
1、单独建账,单独管理。私人银行客户尤其是极高净值客户在做资产配置时,希望突出产品管理人的专业投资能力,而要求将客户与客户之间的行为干扰降到最低程度,保证资产管理的独立性、私密性。
2、投资交互,信息对称。私人银行客户尤其是极高净值客户对信息、对服务的及时性、透明性要求都很高,要让客户充分知晓专户资金投资了哪些底层投资品,投资品的权重比例,以及各种投资品的实时表现。目前,工行有六大类投资品(货币市场类、固定收益类、权益投资类、股权投资类、另类投资类、境外投资类),所有的专户客户都可以与投资经理共同遴选投资品,并进行交互分享。
3、收益稳健,业绩可靠。专户的收益结构分成基准收益和超额收益。投资品配置决定基准收益;投资经理择时择机把握市场阶段性机会决定超额收益。专户的收益是稳健可靠的,是可实现的基准收益+可期待的超额收益。
4、一户一策,提供流动性价值。专户强调满足客户的个性化需求,并通过灵活多样的流动性定制安排(例如提供临时流动性安排),为专户客户提供流动性价值。
专户全权委托业务填补了该行为极高净值客户定制产品的空白,使客户体验到了全权委托资产管理的魅力——亲力不亲为。这种服务体验,将进一步提升工银私人银行的品牌影响力,为该行后续服务极高净值客户积累了宝贵的经验,奠定了坚实的基础。