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天津北方网讯:年初以来,渤海银行天津分行进一步加大力度强化柜面操作风险管理,特别是高度重视账户业务管理,针对营业网点业务人员操作的标准化、规范化提出专项要求,培养和提高柜面人员的责任心和风险防范意识。近日,分行连续堵截两起利用伪造证件办理开户业务的行为,通过准确识别、妥当的处理方式,及时防范和化解了业务风险和资金风险。
据了解,河北省某公司天津分公司到渤海银行天津分行北辰支行申请办理开立一般存款账户,账户管理员在对客户提交的资料原件进行核对时,发现客户提供的组织机构代码证正副本和开户许可证的纸张质地及印刷颜色存在异常。经层层上报,并经分行比对证照防伪特征,使用鉴别仪识别防伪暗记等识别手段,确定了客户提供的开户许可证和组织机构代码证系伪造证件,按规定进行了相应处置。
另外,天津某公司到天津分行北辰支行申请办理开立一般存款账户,支行再次发现使用虚假证件开户情况。客户出示营业执照正本、组织机构代码证正副本、税证正副本均为虚假证件,明显看出系以彩色复印或彩色扫描件打印。支行及时将情况上报分行并按规定进行了相关处置。