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一纸牌照的下发,开启了国内基金销售格局的变革之路,更点亮了持有人健康投资新的希望。
这就是第三方,基金独立销售机构。
有兴奋和期盼,有不屑与质疑,更有艰辛与焦灼,即将正式迈入基金销售行列的第三方销售,无法与一家独大的银行抗衡,哪怕是觊觎10%的市场份额,或许都将耗尽其全力。
不难想象,在银行和券商的持续挤压下,在第二批、第三批甚至更多的新对手入场后,一幅竞争画面将缓缓浮现。
有人说,在激烈的竞争中,不要期盼对手先倒下,需要做的是站着一直生存下去。
开门迎客倒计时
离四张首批基金第三方独立销售机构的牌照正式下发已一月整,而目前也正进入其开张营业的倒计时。
据了解,包括诺亚正行、好买财富在内的几家第三方或将集中在二季度开门迎客,现在正是谈判与系统测试的紧张时分。
诺亚正行首先表示其将很有可能在4月份开业,或成为最早正式上线的第三方销售机构。近日其总经理章嘉玉表示,目前公司尚处于真实交易测试的最后阶段。如果一切顺利,有望于4月份开始接受目标客户开户与交易作业。
而就在前日,好买财富董事长杨文斌也表示:“最快将在5月份正式上线,目前也正在与中登公司、第三方支付和监管行等机构进行协同测试。”
据了解,去年底证监会对几家第三方销售机构进行了严格的现场检查,并要求其完善和优化相关运营体系。在好买、众禄和诺亚先后取得工商执照后,目前东方财富(300059)旗下天天基金网页在注册工商许可的过程中。
章嘉玉表示,目前已与多家优质基金管理公司进行基金代销合约的签订,与数家经筛选的基金管理公司完成数个专户理财产品讨论,其中包括一些特殊策略与标的的股票型专户和固定收益型专户等,并已送证监会核备中。
记者登录几家公司网站发现,目前诺亚正行已经开通预约开户,而好买的开户则可以通过好买财富的网站预约了解情况。记者留下联系方式后,半小时内便得到了好买客服和北京专业投资顾问的来电回访。
从客户的积累来看,几家第三方均信心十足,但其针对的目标客户也有明显区别。其中,诺亚正行将高净值客户及企业列为其目标客户,而其集团公司诺亚财富目前积累的高端客户大概为2万7千名。
对于本身具有广泛的网站影响力的好买基金而言,之前其在私募基金、信托类产品上累积了广泛的客户,而做基金销售的好买财富则将中产阶层以上定位其目标客户。“私募基金和固定收益类信托产品的投资门槛是几十万到百万不等,而基金的客户则可能更广一些。”好买财富董事长杨文斌介绍。
深圳的众禄基金董事长兼总经理薛峰则表示,众禄主要吸引投资需要专业指导的或对费率敏感的客户。