|
||||
这个方法就是在基民的投资总额中,保持股票型基金在投资中所占的比例不变。我们举个例子,比如王先生有10万元用于投资,他根据自己的家庭情况,希望股票型基金保持在50%的比例,即5万元投资股票型基金,5万元投资债券型/货币市场基金。假如3个月后,股票型基金随着股市上涨增值了20%达到6万元,债券型/货币市场基金价值发生变化很小,则王先生已总计持有基金11万元,那么按照固定比例法,王先生这时应将5000元股票型基金转换为债券型/货币市场基金,这样股票型基金余额为5.5万元,保持50%的比例不变。同理,在股市下跌的过程中,股票型基金资产将缩水,王先生对投资品种进行相反方向调整,使股票型基金与债券型/货币市场基金的比例保持在50%和50%。