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美国次贷危机正不断侵蚀全球金融巨擘的百年基业。有消息称,全球最大的保险商——美国国际集团(以下简称AIG)将于当地时间9月15日上午宣布一项业务重组计划,并向美联储申请400亿美元的过渡性贷款,以帮助公司应对由次级贷款引发的信任和财务危机。
那么,作为AIG全资子公司——美国友邦保险有限公司(以下简称“友邦”)中国区业务是否会受到牵连?
记者昨日第一时间拨通了友邦企业传播部中国区域有关负责人的电话。该负责人表示,母公司的资产重组不会影响其在中国的业务发展。目前,AIG的寿险业务主要集中在亚太地区,其中国公司的寿险偿付能力也完全符合保监会的监管要求。
拟出售传统盈利业务
“急于用钱的AIG不得不卖掉最赚钱的金融租赁业务。”一位不愿透露姓名的人士在采访中指出。根据拟定的重组计划,AIG在考虑出售或者拆分旗下的国际飞机租赁金融公司,同时可能出售其财产保险和灾难保险业务。
国际飞机租赁金融公司成立于1973年,是目前AIG盈利状况最好的公司,今年第二季度净利润达2亿美元。公司拥有900多架飞机,总价值超过500亿美元。同时,该公司也是美国波音公司和欧洲空中客车公司的最大单一客户。
对于上述交易,AIG首席执行官罗伯特·维尔伦斯坦解释说,AIG倾向于把一些业务剥离出去。这种简单些的业务组合有益于增强AIG的竞争能力。不过,在大部分市场人士看来,AIG处置一系列传统盈利业务是希望获得更多资金,从而填补次贷危机爆发以来公司财务出现的巨额亏损。
数据显示,受次贷危机影响,AIG信贷违约掉期等业务损失惨重,至今年第二季度已经连续第三个季度出现净亏损。截至今年6月底的3个季度里,AIG信贷违约掉期业务累计亏损已高达250亿美元,在其他业务上的亏损也累计达到150亿美元。
与此同时,由于担心资本基础不足以支撑其债务,上周AIG的股价大跌45%。仅9月12日一天股价就跌去30%。信用评级机构标准普尔公司立即警告说,AIG短期内面临严重的资金困难,有可能将其信用评级下调1至3个级别。
对此,市场分析师指出,信用评级下调将迫使AIG向交易对手再提供至少100亿美元的抵押品。这可能会迫使AIG的融资成本变得更高,进一步打击投资者对该公司的信心。另悉,目前正在与AIG公司就注资问题进行谈判的公司有KKR资本及J.C. Flowers & Co.等公司。
向美联储贷400亿美元
有消息透露,为了避免公司陷入进一步的危机,AIG已经制订了一项包括3个部分的自救计划。这3个部分分别为:资产出售、将被监管的资产从保险运营部转移至总公司名下、寻求私募基金的投资。
最新的动向表明,AIG并不企图通过私募基金的投资渠道解决资金困境,转而将希望寄予美国政府。
9月14日,美国纽约保险监管部门与AIG的高层展开会谈,商讨如何解决该公司的融资困难及保护保险客户利益等问题。与此同时,AIG正在向美联储申请400亿美元的过渡性贷款。
“我们正在与各有关公司进行积极的协商,以制定一个能够同时兼顾公司及客户利益的理想计划。”一位不愿透露姓名的官员表示。9月14日,美联储宣布,将采取包括扩大紧急贷款种类在内的几项新措施,以帮助金融机构应对严重的信贷危机。
新措施包括扩大金融机构从美联储贷款的抵押品范围,接受金融机构以部分有价证券作为抵押品从美联储借入资金。此外,还将部分贷款拍卖活动的次数从每两周一次提高到每周一次等。
对此,花旗分析师乔舒亚·尚克(Joshua Shanker)表示,美联储愿意“借钱”给AIG并不会让人感到奇怪。此举可以被理解为:美联储要维持市场的流动性和顺利运转,并解决信贷领域存在的隐忧。