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07年公司实现营业收入253.01亿元,同比增长44.98%;利润总额92.12亿元,同比增长75.90%;净利润63.35亿元,同比增长68.57%。公司贷款平稳增长,存款增速下降,慢于行业平均增速;中间业务发展加速,未来随着公司入主陕国投、基金管理和融资租赁业务的进行,可以期待公司中间业务将迎来更快的发展。公司是国内第一家彻底进行事业部改革的银行,其他银行进行的都是局部的或尝试性的事业部改革,我们看好公司高效进取灵活的经营机制,一旦改革成功,事业部制将能充分整合公司资源,优化业务流程。预计处置海通股权将增厚公司08年EPS0.235元,不考虑海通股权处置事项,预计公司08、09年EPS为0.70、0.95元,近期调整较为充分,后市建议关注。