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受人民币升值影响,资本性项目下外汇敞口产生的净外汇估值损失约35亿元人民币
8月29日,中国银行股份有限公司发布了截至2006年6月30日的中期业绩:实现营业利润人民币384.22亿元,同比增长16.40%;净利润为人民币190.24亿元,同比增长15.76%。年度化股本净回报率较去年上升35基点至12.87%,总资产净回报率增长15基点至0.87%。
期内不良贷款率由上年底的4.62%下降至4.19%,拨备覆盖率由80.55%提升至87.44%。
中国银行成功上市集资令资本实力不断增强,截至2006年6月底,资本充足率为12.40%,较上年底上升198个基点。核心资本充足率为10.63%,较上年末上升2.55个百分点。
中行行长李礼辉称,2006年上半年,中行实现净利息收入达544.76亿元,同比增长约11.96%。主要受益于客户贷款规模的扩大,平均收益率的提升以及在优化资产组合下,证券投资增长尤为突出。但资金成本上升抵消了生息资产平均收益率的增长,净息差同比下跌5个基点至2.26%。非利息收入同比增长26.24%,达人民币101.26亿元,占营业收入约15.67%。其中净手续费及佣金收入同比劲升51.42%。增长动力主要是中行大力发展中间业务,代理佣金、结算与清算、银行卡手续费等项目增长显著。
值得注意的是,2006年上半年,中行实现净交易收入5.57亿元人民币,同比降低22.38亿元人民币,减幅80.07%。
中行有关负责人表示,2006年上半年,中行境内行外汇买卖价差收入27.28亿元,同比增长8.04亿元,增幅41.79%。增长主要由于汇率波动以及个人购汇手续和额度的适度放开,促进了个人结售汇交易量的上升。同期,受市场利率波动影响,中行利率工具净收益出现亏损10.08亿元,同比下降6.53亿元,降幅183.94%。
“同时,由于央行自2005年7月21日起对人民币实行有管理的浮动汇率制度,受人民币升值影响,2006年上半年中行受限制的外汇资本性项目下外汇敞口产生的净外汇损失约35亿元人民币;同时,中行与中央汇金投资有限责任公司签署的外币期权合同的估值收益为3亿元人民币。”中行有关负责人解释说,“约35亿元人民币的净外汇损失主要是估值的损失,不是实际的损失,受美元债券收益率的变化影响,从今年7月份开始,外汇估值损失已有所下降。”
李礼辉透露,针对中行中高层管理人员的股权激励计划已经获得董事会和股东大会的批准,目前正在制定具体方案。
据了解,中行针对员工的激励计划是包括职位体系、薪酬体系等在内的综合性计划,而非股权激励计划。“中行正在研究如何把员工的薪酬与中行的长远发展结合起来。”李礼辉说。