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产品简介
基金名称:海富通强化回报基金
发行时间:2006年4月10日至4月28日
投资目标:每年超越三年期定期存款(税前)加权平均收益率。
资产配置比例:股票资产0%-95%,权证投资0-3%,债券5%-95%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
基金经理:郑拓,特许金融分析师(CFA),2003年7月任海富通基金股票分析师,此后依次担任海富通精选基金的基金经理助理、基金经理以及海富通股票基金的基金经理。邵佳民,曾任海通证券公司固定收益部债券分析师、债券投资部经理等职位,2003年4月任海富通基金管理有限公司固定收益分析师,2005年1月至今任海富通货币市场基金的基金经理。
建仓期限:自基金合同生效之日起6个月内完成。
业绩比较基准:三年期银行定期存款(税前)加权平均收益率。
风险收益特征:属于适度风险、适中收益的混合型基金,其长期的预期收益和风险高于债券基金,低于股票基金。
收益分配政策:在满足分红的条件下每年分红不超过12次,每次分配比例不低于基金已实现收益的60%。
简评
海富通强化回报基金为混合型基金大类别下的股债平衡型基金,未来的投资特点是追求在股票投资与债券投资之间的大类配置、大规模切换,追求“熊市求稳、牛市求进”的投资风格。
当前市场上已有数只这种类型的基金,做好这类基金业绩的关键在于选时。选时正确,基金可以获得良好的收益,否则将眼睁睁地丧失市场机会。
此基金强调以相对固定收益值为业绩基准,追求每年的正回报,而不以同期股票指数的涨跌做为投资业绩的判断标准。如果市场走熊,此基金的投资收益力争超过三年期定存利率(税前);如果市场走牛,此基金的回报将不局限在三年期定存利率,而会力争分享股市上涨的利益,获取超额投资回报。
对于基金进行投资的主要方法有两种:一种是不选时的长期持有;另一种是投资者自主判断,选时机、选品种。二者各有利弊,适合不同的投资群体。海富通强化回报比较适合第一种投资策略,尤其适合于那些既厌恶风险、但又期望持续获得高于储蓄和债券以及货币基金等投资收益的投资者。