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中国人民银行和中国银行业监督管理委员会近日联合发文,要求各地金融机构防范信用卡业务风险。据上海银监局有关人士透露,信用卡业务风险在上海表现较为突出,其中由于信用卡授信把关不严导致的风险应引起警惕,同时,信用卡营销、后续服务等环节都有待加强。
一些不法分子以“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义,为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期,通过虚构POS机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金。特别是在信用卡业务发展较快的大中城市,代办信用卡的非法中介公然在当地媒体及相关网站上刊登广告,将违规套现行为公开化。