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12月1日,中国平安人寿麾下18万保险代理人,同时收到一个新指令:即日起,销售分红类产品和万能险等主流产品时,必须向客户出具由公司指定软件制作的产品说明——《平安综合保障计划》,也就是俗称的《保险建议书》、《计划书》,并且要求客户签字。这看似波澜不惊的一个动作,从制度上保障了客户能够在购买保险之前,能够完整了解平安产品权益的权利。
这一做法被平安解读为“企业深度自律行为”。在平安人寿总经理助理柳志坚看来,电子建议书加签名,能够帮助客户准确、完整地理解保险权益,是平安诚信经营的最好体现。
平安一直致力于规范代理人销售行为,在“向客户提供标准的产品说明”这一环节上严格把关的同时,还研发了软件工具:代理人打开笔记本电脑,用软件只需几分钟,即可制作一份精美的建议书,演示保险利益;或者一个电话就能得到建议书的传真或者电子邮件--这份建议书的内容无法人为更改,其权威性、准确性和完整性得到公司认可。
柳志坚介绍:“客户详细阅读这份建议书之后,代理人会请客户签名。标准化的保险建议书和客户的亲笔签名,以双重措施来保障客户可以充分了解保险权益的方方面面。”
为确保这一业务政策的实施,平安斥巨资完善了电脑和高速激光打印机,还制定了严格的业务流程:客户签字、公司留存之后,会接受平安电话中心95511的专人回访,了解客户是否了解清楚和亲笔签名,务求客户能够“清清楚楚、明明白白”地买保险。
柳志坚同时介绍,经过三年多的精心准备,带有“条形码+37位标识号”的建议书和客户签名制度,在36个城市先期试点中收效显著,客户反响良好。他说,“尊重并保障客户的知情权,客户才会认同我们,才会选择平安、信赖平安。”