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2000年,10岁的中国证券市场开始进入更为成熟的阶段。国内各省市纷纷组织本地券商增资扩股,一个个动辄十几亿乃至几十亿的“巨无霸”券商出现。立志建立北方重要金融中心的天津市政府决定,组建天津券商航母。仅仅8个月时间,天津证券公司与4家信托投资公司证券部经过艰苦涅(上般下木)终于重生———2001年6月8日,拥有33家股东、注册资本金23.17亿的渤海证券问世。从此天津结束了没有综合类大型券商的历史。
从成立之日起,渤海证券一直谢绝媒体采访,这种极度的低姿态和它本地证券公司老大的身份形成鲜明对比。终于,在临近公司开业一周年时,渤海证券和渤海证券人第一次正式向媒体亮相。
在为期五天的采访中,记者见到了渤海证券上上下下几十名员工,他们操着各种不同的口音,交谈中散发着富于个性的才情,不过他们有一个非常一致的特点,有问必答,答必详尽,既无伪饰也无矫情,儒雅沉静、诚恳坦率。
当二十世纪尚未结束之际,天津市委、市政府已经把目光投向新世纪的深处。为了完善天津市的金融构架,保证经济持续发展,毅然决定组建渤海证券,并一次投入数亿元巨资。优秀的上市公司来了,有实力的民营企业家来了。当23亿多资本金聚齐的时候,人们发现,渤海证券的股东会聚集了天津的经济精英。
2001年元旦的前一天,未来的渤海证券的战将们齐聚美都大酒店,共同描画公司的未来。就是在这次会上,提出了“立足天津,面向全国,创建一流证券公司”的战略目标。这面旗帜一经举起,新的市场化机制,新的人才战略自然登堂入室。渤海证券的历史将记住这一天。
去年此间,渤海证券正式开业,适逢沪深股市行情逆转。从6月15日大盘见顶至年内最低点,沪市股指下挫32.5%,深市股指下挫38.6%。时至2002年,仍然熊市漫漫。2001年,国内60%多券商亏损。渤海证券在成立的第一年中,实现营业收入3.7654亿元;利润总额9037万元;公司总资产达到65.94亿元,比公司初建时增长32.92%。公司获得股票主承销资格。经纪业务市场份额同比增长11.52%,托管总市值达124亿元,增长15.89%,上缴税金5032万元,并对天津多家企业改制上市进行辅导服务。与此同时,渤海证券作为全国综合性券商的主体构架和战略布局也初具规模。
一边采访记者一边统计,这一年中渤海证券失去多少可以上经济新闻头条的机会。而他们说,“我们要对股东利益负责,只有股东满意才是根本。”“渤海证券处于初创阶段,基础薄弱,又恰逢中国证券市场进入转型期,一方面要尽快创造令股东满意的利润,一方面要为公司的长远持久发展打好基础,渤海证券的压力很大,所以我们要埋头苦干。”所谓志在屠龙需利剑,他们远离喧嚣,重斤红铁,为的是铸就一座在未来稳立证券市场的中华宝鼎。
在一个资本加智力的行业,人才是企业的生命。有了雄厚资本金的渤海证券,只有靠人才才能够让钱生钱,创造利润。优秀人才为企业带来优良的智力资本,然而要凝聚这批高智商高创造力的队伍,让全体员工在团队中最大程度发挥自我能力、实现自我价值、达到对企业贡献度最大化,则需要构架健全、有效运行、及时应变的市场化管理机制。
渤海证券刚一创建就敞开大门,广揽贤才,先后在上海、北京、天津等地多次召开人才招聘会,并不断从行业中挖掘业务带头人。一批高学历、有经验、懂市场的优秀人才从五湖四海汇聚到渤海证券。一年来先后吸揽各种人才146人,其中博士7人,硕士64人。加上原先5家公司的精英,公司员工800余人,平均年龄32岁,公司4个副总裁中有两位博士、一位博导。从公司领导到普通员工,渤海证券的人力资源形成了高层次结构。
博士、硕士还是学士,“海归”还是“土鳖”,曾经是公司经理还是刚走出校门的学生,学历、资历仅仅是一张入门签证,渤海证券更为重视的是,人才在工作实践中能力的体现和公司的人力资源需求。按照渤海证券的制度,公司上到总裁助理,下到营业部的普通员工,档案全部放到人才交流中心,员工一年一签约,中层实行聘任制,综合考评决定职位升降,收入、待遇与工作业绩挂钩。在渤海证券薪酬有50个等级,公司开业一年,有7人因为工作能力不佳被降职、降薪,10多人被解聘,同时有25人得到了职位晋升或是薪酬晋级。被降职、降薪、解聘的当中既有高学位的拥有者,也有营业部总经理;被升职、加薪的则有刚刚开始职业生涯的新职员。在渤海证券,一个不到30岁的年轻职员,能够胜任公司急需岗位,他的薪酬可以是40多岁、普通岗甚至职位更高者的两倍。人才的市场价格和企业需求价格,通过有效的制度在渤海得到充分的实现。还有一些员工,放弃了原有的高薪职位投身渤海证券,他们看重的是合理的机制、未来的发展空间和渤海证券所给予的施展个人才华的大舞台。
上个星期天,渤海证券刚刚进行了一次公司内部竞聘。公司将发展需要的20个岗位让已经比较熟悉公司的员工们竞聘,为员工们创造发现自我能力、实现自我价值的机会,同时也为公司充分开发、合理配置人力资源进行有益的尝试。
营业部是证券公司经纪业务的一线。一些营业部曾经一度没有独立核算,无论盈亏,员工们都能领到千元以上的工资。进入渤海证券之后,员工的收入开始直接与盈利情况挂钩。同样一个岗位,效益好的营业部可以拿到2000多元,而差的营业部只有几百元。刚开始,一些员工叫苦不迭,说是压力大了,工作多了,而收入却少了。一年下来,问题想明白了,前途看清楚了,员工们普遍接受了一个道理:公司是股东的,为股东创造高利润自己才能有高收入。
渤海证券不仅仅招人、裁人、用人,更注重养人、育人。
证券研究咨询从业人员的市场价格相当昂贵,而研究成果并非一蹴而就。在渤海证券看来,建立研究咨询体系不仅能够为公司自身战略发展提供决策意见,还是公司树立品牌吸引客户的重要手段。他们毅然拿出最高层次的待遇来吸引人才,组建自己研究体系。目前,渤海证券已经初步形成了统一分工、各有侧重、三位一体的研究咨询体系,其中包括研究所、战略发展办以及业务总部和各营业部的专业研究咨询人员。研究所的30名研究人员,均有国内外知名高校的教育背景和丰富的从业经验,硕士、博士占90%。专业背景涵盖众多学科,能够全方位地为客户提供优质的专业化服务。目前研究所初步形成了多层次的研究咨询产品体系。《每日财经》、《投资周刊》等十几种研究产品每天、每周、每月、每季度和不定期出刊,丰富深入系统的研究成果为公司业务发展、大势研判和制定投资策略,以及对投资者特别是特大客户的服务提供了有力支持。
企业要吸引、凝聚、保护人才,高薪是满足其生存需求,高职是满足价值实现的要求,而给予再教育机会则迎合了人才提高自我含金量的心理需要,人才感受到自己与企业共同成长,归属感、依恋感便油然而生。公司先后举办各类培训8次,受训员工达1600人次,公司还请来国内知名专家学者,每半月组织一次“经济形势与证券市场”的专题讲座。在渤海证券学习的浓厚气氛正在形成,全国证券从业资格考试,公司员工通过率达77.25%,有近500人获得从业资格,高于全国平均水平,今年又有630人报考1100多门次课程。公司30多人的中层队伍中,有1/4开始了在职博士的攻读。同时,党政工团经常组织富于亲情的集体活动,让来自四面八方的员工感受到团队大家庭的温暖。在一个充满朝气、充满挑战的集体里,渤海证券的员工们迸发出旺盛的活力和创造精神,公司所取得的每一个进步都浸透了他们的心血,都让他们倍感兴奋和鼓舞。
渤海证券人才战略中有一条是借助“外脑”。今年3月底,建立博士后工作站的申请得到批准,这将是天津金融机构中第一家博士后工作站。他们还将投资200万元与金融人才济济的南开大学,联合建立“南开渤海证券金融研究所”,借助南开的专业研究力量获得前瞻性、实用性的研究成果,并且借此形成渤海证券的人才培训基地。
企业能否高效快速发展,其基础在于企业的基本组织构架、治理模式和战略布局。简洁高效的组织构架,合理健全的治理模式如同一架精良的发动机,为企业持久快速发展提供源源不断的动力;只有打破区域性券商的思维模式,在布局上走出“大模样”,才能为未来的高速扩张提供发力点。
渤海证券创建之初就严格按照《公司法》的要求建立了科学的法人治理结构,以保证股东利益最大化;完善了规章制度,机构设置,为实现向全国扩张的战略目标打下坚实的基础。
作为一个新兴的公司,一个股东背景多元化的公司,渤海证券把建立完备的现代企业制度作为高起步和持久发展的重要保证。公司召开股东大会,民主选举出第一届董事会、监事会,通过了由董事长提名的总裁、副总裁、财务负责人和稽核监察负责人,形成了股东会为最高权力机构,董事会代行股东会闭会期间权力,监事会履行监督职能,公司经营管理层负责日常经营的现代企业管理模式。此后又进一步建立了董事会、监事会、总裁办公会、党委会各自的议事规则与授权规定。2001年先后三次召开股东大会、两次召开董事会,对公司重大问题进行审定。此外采取周报的形式及时向股东通报公司情况,主动接受股东监督。
证券业是高风险行业,渤海证券始终把风险防范摆在重要位置。公司成立了风险控制委员会、证券承销项目内核机构,建立了严格的自营投资决策程序,落实了有关的岗位分离和防火墙制度,加强了稽核监察总部的职能,风险防范工作形成一个纵横相交的控制网络,对于业务中的70多个风险控制点随时进行风险监控,以及时采取化解措施。公司把守法合规经营,获取“阳光利润”作为经营理念,反复进行教育,经营中坚决不碰“高压线”。同时,通过稽核把住重要关口,坚决守好第三道监控防线。
从天津本地金融机构的特点来看,渤海证券最有条件向全国扩张。从接手5家重组单位到形成布局合理、规划统一、门类齐全的综合性券商业务主体构架和全国性战略布局,渤海证券付出了巨大的资金和精力。
公司重组5个单位的业务网点主要集于天津,为了改变这种局面,渤海在信息、资本、人才最为集中的上海、北京分别成立了地区总部,加强了当地业务的统一领导,增加了市场开拓力度。研究所在北京设立了分部。投资银行总部和资产管理总部也分别在上海、北京设立分部,开发当地市场,辐射周边地区。由此逐渐形成了从天津走向全国的两个战略支点。同时,渤海证券大力调整营业部布局。从天津市迁出4个营业部,分别迁往广州、苏州、郑州和西安。北京、上海的3个营业部也实施了同城迁址。在北京、天津郊县还新建了4个服务部。然而,改造一个营业部所需资金就在800到1000万元,而这一年正值证券市场进入低迷期,全国券商利润总额平均比上年下降了近70%,渤海证券这一年所承载的压力可想而知。渤海28家营业部一边改造一边营业,全年共完成交易量574亿元,市场份额同比增长11.52%,实现利润9202万元,为公司获得稳定利润做出了贡献。
针对原五个重组单位柜台交易系统不统一的问题,渤海证券对柜台交易系统进行统一,组织20个营业部、10个服务部分批更换。以交易中心模式搭建了B股业务平台,为17个营业部增建了B股交易系统。同时,在统一资金管理的基础上,进一步统一交易席位、统一清算协议、统一清算平台,在较短的时间内实现了渤海证券统一的法人清算。
一直以来,许多证券公司利润构成中经纪业务占比高达70%至90%。2002年5月,佣金制度实施改革,这意味着那些业务单一,利润过分倚重经纪业务的券商直接面临着市场淘汰。综合类券商必须丰满羽翼,更多地依靠“脑力”获取利润,使投资银行、资产管理以及证券投资等业务真正成为自己的利润支柱。
2001年10月底,开业5个月的渤海证券拿下了股票主承销业务资格,向综合类券商迈进了一步。在有限的几个月中,针对天津市企业改制上市进行服务,协助天津商业银行进行了规范股权、财务调查等前期准备,对顺驰集团、力生制药公司进行了上市前的辅导。一年来,完成A股副主承销项目6个,新股分销项目9个,财务顾问项目8个。两个主承销项目已被证监会受理。目前,已经与6家企业签订了主承销合作意向书;与3家企业签订了主承销、副主承销团协议;与17家企业签订了辅导协议和财务顾问协议,建立了可靠的项目储备。目前,渤海还在运作天津、北京、上海3家企业改制上市项目。在国外,投行业务已经形成了专业化模式。专业化是指投行业务的专注性和专攻方向,某一券商会选择某一领域的企业进行市场开拓,对于这一领域的经验形成可能是前期经验积累,也可能跟股东背景有关。渤海已经意识到这一点,投行业务部的专家们开始积极思考未来渤海的主攻方向。
公司的证券投资业务也开始启动,采取了组合投资与重点投资相结合的策略,短线组合投资收益率达16%,中长线投资、新股申购、基金投资和国债承销也取得了一定收益。资产管理业务白手起家,受托管理资金达到相当规模,已形成较为稳定的客户群,正在逐步提高代客理财的服务水平和市场知名度。
2001年,渤海发起设立的和融资产管理公司正式成立。为适应入世要求,渤海积极与境外机构进行接触,就有关合作事宜进行了有效磋商。清理不良资产工作取得明显成效,收回债权总值3000万元。
新世纪中国资本市场的竞争格局发生了明显变化。除券商纷纷增资扩股外,银行和资产管理公司逐步涉足证券业务,中外合营证券公司也即将设立,这无疑将使证券业各方面的竞争进入白热化。证券公司利润空间缩小,券商经营必须由粗放型向比服务、比管理、比创新、比机制的集约型转变。
有人说,渤海证券生不逢时,诞生之日正遇中国证券市场转型。国家加大监管力度,对于违规行为处罚不怠,而同时市场准入政策不断放宽,这意味着券商的垄断经营已经被打破,券商的暴利时代画上了句号,券商进入了严峻的市场生死考验期。在渤海证券看来,生于忧患未尝不是一件好事。公司初创即经受市场的残酷锻炼和考验,这种磨砺对公司今后发展的意义将是深远的。在新的市场形势下,渤海证券有机会同老牌大券商站到同一条起跑线上。
从长远发展来看,中国证券市场潜力巨大。中国证监会主席周小川最近表示,未来十年中国证券市场发展空间巨大,市场证券化率将有极大提高,将有两到三千家公司上市,对于券商来讲这将是一个多么广阔的市场。
目前,国内券商的首要任务是,加大低风险业务投资的比重,形成合理的、多元化的业务构成,而这正是渤海证券成立第二年的主攻方向。已经初具规模的投资银行、证券经纪、证券投资、资产管理、国际业务、电子商务、研究咨询等业务将在这一年中得到完善和发展。
今年5月,佣金制度改革正式实施。这意味着证券经纪业务将进入微利时代和个性化服务时代。经纪业务的经营模式将由粗放型转向集约型转变。为适应新的市场竞争,渤海证券积极推行证券经纪人和“客户经理”制度,最近,又大力推出“服务超市”计划,全力打造渤海证券经纪业务优质品牌。
渤海证券着眼未来,大力拓展“银证通+网上交易”的经纪业务新模式,依托有形网点,凭借无形网络辐射全国,进行低成本快速扩张,构建一个能够完成证券交易、理财服务的极具品牌价值的综合业务平台和专业的证券营销网络,今年3月12日渤海证券获得《网上证券委托业务资格》证书,渤海易网www.ewww.com.cn在投资者中正式亮相。目前,第一期银证通业务平台已搭建完毕。已经与天津市和外省市的多家银行达成了开展银证通业务意向。
据了解,渤海证券近期正在收购一家期货公司,基金管理公司也在筹备当中。
渤海证券刚刚一岁,渤海证券的步伐刚刚迈开。2002年,渤海证券的员工挥智展才,努力鼎立中国市场,这将是收获的一年,进步的一年。志向高远的渤海证券满怀信心、满怀希望,迈向未来,走近梦想。